Практикуемые способы, как избежать банкротства?

Чтобы ваша компания или фирма смогла избежать банкротства необходимо выполнить несколько действий:

• необходимо полностью погасить задолженности перед кредиторами
• заключить соглашение с кредитором и начать частичные выплаты долговых обязательств
• предложить свою схему пересмотра кредитных условий кредитору
• заключить мирное соглашение во время процесса банкротства

Для того чтобы избежать банкротства необходима следить за своими финансовыми активами. Необходимо проводить финансовый анализ работы компании. Оптимизировать уже заранее, собственные активы. Для того, чтобы избежать банкротства или скорее выйти из данного состояния необходимо различать виды несостоятельности компании. Всего существует 4 стадии банкротства:

1. Реальное банкротство — это состояние в котором, компания потеряла часть своего уставного капитала и имеет трудности в восстановлении работоспособности компании.
2. Временное банкротство — это финансовое состояние компании, когда актив превышает пассив. Это происходит, если на складе скопилось большое количество нереализованного товара. При правильном внешнем управлении, получиться устранить данные проблемы. Возможно стоит улучшить маркетинг, производимого товара.
3. Намеренное банкротство, взаимосвязано с решением финансовых проблем внутри компании.
4. Фиктивное банкротство — это обман кредиторов, о неплатежеспособности предприятия Обычно целью данного банкротства, является извлечение выгоды, например получение льготных условий для уплаты налогов.

Стоит помнить, что организация способна выйти из процедуры банкротства во время любого этапа, благодаря умелому принятию решений связанных с продажей имущества компании или достижению договоренностей с кредитором. Для компетентного вывода организации из состояния неплатежеспособности необходимо изучить документы связанные с бухгалтерским учетом. По статистике 90% компаний выходят из состояния банкротства, благодаря грамотному внешнему управляющему.

Многие люди услышав слово банкротство, сразу же подумают о разорении или прекращении работы какой-либо компании. Однако, когда разговор идет о таком этапе как, банкротство, на самом деле речь идет о процессе в ходе, которого организации дается шанс для восстановления своих финансовых сил. Предлагаю рассмотреть в данной статье способы вывода компании из состояния банкротства.

Как начать процесс банкротства?

Предлагаю, для начало рассмотреть что же такое банкротство? На территории Российской Федерации под термином банкротство принято понимать все процессы связанные с финансовой несостоятельностью компании. Данный термин также прописан в Федеральном законе от 26.10.2002. N 127-Ф3. Данный закон уже много раз подвергался критики со стороны юристов. Это происходит из-за многочисленных поправок данной статьи, которых с каждым годом все больше. Обычно компанию объявляют банкротом, когда она теряет способность платежеспособности. Процесс банкротства имеет отличительные черты в зависимости от типа предприятия. Например для юридического лица признаки несостоятельности прописаны в 3 статье ФЗ от 26.10.2002. N 127-Ф3. Юрлицо может быть объявлено банкротом, если в течении трех месяцев не выполняются следующие функции:

• оплата труда всех сотрудников компании
• оплата необходимых налоговых платежей
• погашение финансовых требований своих акционеров

Однако в 6 статье прописано, что сумма данных задолженностей должно превышать триста тысяч рублей. Требования к предпринимателям работающих, как «ИП» такие же, однако сумма задолженности должна превышать пятьсот тысяч рублей. Смысл функции экономической несостоятельности содержится в том, чтобы убрать юридическое лицо или управляющего «ИП», как денежную единицу в экономике страны. Однако законодательство, может также применить комплекс мер, для восстановления финансовой деятельности. Для этого имеются отдельные этапы банкротства.

Как проходит банкротство юридического лица?

Для индивидуального предпринимателя не существует такого понятия, как санкции. Владельцу бизнесу могут быть направлены средства для восстановления жизнедеятельности бизнеса. Однако так как, предприниматель сам в ответе за финансовую составляющую бизнеса, то и погасить долги может только он единолично. Хотя возможно использование каких-либо заимствований. Из любой стадии банкротство возможно прекратить процедуру признания компании неплатежеспособной. Благодаря чему и проходить следующие этапы суда не будет никакого смысла. Поэтому суд может вынести решение о прекращении дела и вернуть фирму в обычную стадию экономических отношений. Закон о банкротстве предприятия предусматривает несколько этапов:

• наблюдение за предприятием
• помощь в финансовом оздоровлении
• передача полномочий внешнему управляющему
• производство на основе конкурса
• приход к мировому соглашению

Для индивидуальных предпринимателей используют следующие процедуры:

• продажа имущества должника
• перепродажа задолженности индивидуального предпринимателя

Признаки банкротства и их оценка

В начале этапа, граждане связанные с данной организацией, могут подать документы в арбитражный суд, для проверки предприятия на признак финансовой несостоятельности. Данными лицами могут являться кредиторы, которым задолжал предприниматель или органы государственной власти, занимающиеся сбором налогов. Уже на данном этапе можно прекратить процесс банкротства. На этой стадии всего лишь необходимо привлечь, на помощь грамотного юриста. Данный специалист поможет вам указать на недочеты заявления, которое было подана на вас кредиторами. В Федеральном Законе прописаны требования для подачи заявления с требованиями о признании компании банкротом. В данный список входят следующие условия:

• размер требований для взыскания долго у компаний не меньше 300 тысяч рублей, для индивидуального предпринимателя не меньше 500 тысяч рублей.
• наличие требований налоговых органов о взыскании долга по налоговым обязательствам
• если данные условия заявителя не были выполнены в течение 3 месяцев, со времени подачи заявления в арбитражный суд

Сам процессуальный кодекс и закон о банкротстве предъявляет жесткие требования, по оформлению необходимых документов и условий, для ее подачи. Как пример можно привести условия, которые необходимо соблюдать, чтобы признать гражданина банкротом. Для подачи заявления о признании банкротом предприятие, необходимо собрать следующие документы:

• свидетельство подтверждающие задолженность и объясняющая, ее происхождение, а также неспособность оплатить данный долг предпринимателем или обычным физическим лицом
• документ подтверждающий, наличие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя или наоборот, ее отсутствие
• сумма задолженности перед кредиторами и точный список с их точными данными и адресами и официальным статусом
• наличие необходимой описи собственности должника по требуемой форме
• наличие копии документов, о праве владением имуществом, которое непосредственно находиться в наличии у банкрота или в состоянии залога
• документы свидетельствующие о сделках за последние 3 года, превышающие сумму в 300 тысяч рублей
• в том случаи, когда должник числится в списках акционерной компании
• сведения об уплощенных налогах, за последние 3 года
• копия страхового номера индивидуального счета предпринимателя
• справка о состоянии счета в страховой системе
• копия признания должника безработным, если данный документ имеется в наличие
• копия Идентификационного номера налогоплательщика

Это далеко не полный список необходимых документов. Может понадобиться еще ряд специальных документов, таких как: свидетельства о браке, документы об уплате государственной пошлины. Законодательство о банкротстве включает в себя различные исключения в зависимости от типа предприятия. Например в некоторых случаях может понадобиться публичное объявления о банкротстве в официальных источниках. Делается это для оповещения всех кредиторов. Для того, чтобы избежать данных проблем, необходимо владеть юридической грамотностью. Ведь с необходимым умением, по заполнению документов, можно добиться и отмены данного заявления. В 43 и 44 статье Федерального Закона о банкротстве, предусмотрено возможность прекратить ход дела. Это может произойти из-за не соблюдения правил о размере задолженности или о сроках. В таком случаи судья обязан закрыть дело. Также судья может дать определенный срок для восполнения данных недостатков. Если же заявитель не переделает данные документы, то судья закроет дело.

Что такое финансовое оздоровление?

Решение о вводе финансового оздоровления принимаем акционеры компании или ее руководитель. Данной решение необходимо принять еще во время этапа финансового наблюдения. После чего, решение необходимо направить в арбитражный суд, которое и непосредственно заниматься вашим делом о банкротстве. После получения, судья рассмотрит заявление и можете решить назначить административного управляющего. В поданном заявлении, должен быть назначен определенный график выплат денег по кредитным обязательствам. Если во время данной процедуры все задолженности были выплачены, то по отношению к компании прекратиться дело о банкротстве. Однако в случаи, когда компания не справляется со своими обязательствами перед арбитражным судом и кредиторами, организация в полном объеме переходит в стадию внешнего управления.

Что такое внешнее управление и в каких случаях ее применяют?

Внешнее управление применяется к компаниям, которые еще могут восстановиться. Данный процесс максимально может идти до 1,5 лет. А учитывая сроки финансового восстановления до 2 лет. Данное правило установлено 92 статьей закона о несостоятельности и прописано в ФЗ. При назначении в компании внешнего управляющего, его главной задачей будет погашение всех финансовых задолженностей, перед кредиторами и налоговой службой. На данного управляющего возложены специальные требования и прописан необходимый результат. Новому управлению будут предоставлены широкие полномочия в компании, а старое руководство будет распущено. Например одним из преимуществ, нового руководства является возможность отменить ранее принятые договоры. Однако имеется ряд исключений из данного правила. Например данные договоры, должны хотя бы в какой-нибудь степени помешать компании выполнить свои кредитные обязательства перед кредиторами. При помощи внешнего управляющего платежеспособность организации может быть восстановлена. Для этого могут быть предприняты следующие крайние меры:

• смена профиля производства
• закрытие убыточных подразделений внутри компании
• продажа части имущества компании
• возможность погашения долгов учредителям организации
• продажа бизнеса для погашения кредитных обязательств перед кредиторами и налоговыми органами
• увеличения капитала компании

Это всего лишь небольшая часть действий, которые могут быть предприняты для погашения долгов предприятия, а также в помощи восстановления ее жизнедеятельности. Процедура банкротства может считаться завершенной, только в случаи выхода предприятия из финансовой пропасти и полного восстановления работы. Однако, если данное управление не дало никаких результатов то, наступает окончательная стадия о признании компании банкротом. После чего наступает конкурсная стадия.

Что такое конкурсная стадия?

Данная стадия может идти на протяжении 1 года. Суть заключается в продаже имущества и акций принадлежащих организации, для выплаты всех имеющихся финансовых обязательств. Данный этап является последним для возможности восстановления работы компании. Однако, если организация сумеет выплатить все долги и остаться на плаву, то стадия банкротство может быть закрыто.  Закрыть задолженности возможно при помощи нескольких способов:

• заключение мирного соглашения с кредитором
• выплата долгов в полном объеме за счет проданного имущества и ценных бумаг
• погашение задолженностей учредителям или другими лицами

В случаи, если долговые обязательства будет выполнены арбитражный суд выносит постановление о прекращении банкротства. Если этого не происходит, то производство окончательно признается финансово несостоятельным и фирма закрывается. После чего индивидуальный предприниматель или компания исключается из реестра.