Данная статья будет очень полезна тем, кто не знает как лучше подойти к частному предпринимателю с задолженностью, чтобы вернуть свои финансы обратно.

Также, здесь будет рассказано, как лучше будет поступить с недобросовестными бизнесменами, не преступая при этом законных рамок. О ключевых аспектах взыскания задолженности с предпринимателя. О действующих способах влияния на должника, а также о том, каким образом можно взыскать задолженность с уже закрытого предпринимательства. Своим опытом делятся эксперты специализированной компании «Банкротство плюс».

Индивидуальный предприниматель — лицо физическое или юридическое?

ИП — это человек, который открыл собственный бизнес, выплачивает налоги, а также проводит прочие финансовые отчисления без регистрации юридического лица. Другими словами, предприниматель — лицо физическое.

Если по задолженностям юрлица руководители и учредители не несут ответственности (если, конечно, дело не касается имущественной ответственности), то предпринимателю в этом случае повезло уже куда меньше.

Предприниматель расплачивается по своим задолженностям как физлицо. Другими словами, не только ресурсами своего дела, но и собственным имуществом, в том числе.

Кредиторы, надо сказать, от этого только выигрывают. Если предпринимателю недостаточно средств для того, чтобы выплатить долги, под взыскание попадет и личная собственность, а также банковские счета должника, не касающиеся бизнеса. Кроме, конечно, единственной жилплощади, недорогих бытовых предметов и прочей собственности, полный список которого можно просмотреть в статье 446 гражданского кодекса.

Решение проблемы задолженности мирным способом

Разрешить проблему с предпринимательской задолженностью мирно не так уж сложно. К тому же, это не только сэкономит вам время, но и финансовые расходы на судебные тяжбы.

На самом деле, воздействие жалобами может оказаться довольно действенным. Одно дело, если кредитор ждет «у моря погоды», и совсем иное — если он действует и демонстрирует дебитору свой серьезный настрой.

Очень много предпринимателей добровольно выплачивают долги в рамках еще досудебного взыскания. То есть, после правильно осуществленных переговоров или сразу же по получении жалобы в письменной форме.

Выбирать метод влияния на определенного должника — т.е. «кнут» или «пряник» — стоит, опираясь на его индивидуальный личностный «портрет» (или модель). То есть, его определенные характеристики.

• Модель первая: «Предприниматель честный, но не самый удачливый».

Добропорядочному бизнесмену, испытывающему периодические или нечастые повторяющиеся финансовые сложности, имеет смысл дать поблажку. Осуществить переговоры, мотивировать на скорейшее погашение задолженности, предложить компромиссное решение, которое устроило бы обе стороны. Может даже оказать помощь в нахождении клиентуры и расширении возможностей. Нередки случаи, когда кредитодатель и заемщик приходят к обоюдному согласию. Главное здесь — не забыть об установленных сроках для выплат, а также изложить в письменной форме все условия.

• Модель вторая: «Скупой предприниматель».

На бизнесмена, у которого есть возможность выплатить задолженность, но не хочет прощаться со своими средствами и постоянно оттягивает этот нежелательный для него момент, лучше влиять как можно осмотрительнее. Хорошие результаты показывает своеобразное «давление» на деловую репутацию, а также меры публичного воздействия. Даже мелкий намек о том, что вы собираетесь направить в СМИ компромат на него, может довершить настоящее чудо: бизнесмен выплатит долг, если его действительно волнует репутация бизнеса.

• Модель третья: «Предприниматель, которого покрывают».

Предприниматели с наличием связи в определенных кругах очень часто «прикрывается» местными влиятельными людьми, потому считает, что может не опасаться кредиторов и какой-либо ответственности в принципе. Влиять на предпринимателя с подобной моделью поведения и мотивировать его погашать задолженность необходимо его же способами. Требуется привлечь к делу, например, независимого профессионала для переговоров или же посредника, на которого сфера влияния «крыши» предпринимателя не распространяется.

• Модель четвертая: «Уклоняющийся предприниматель»

Заемщик может потихоньку выводить ресурсы, подготавливаться к банкротству, избегать контактов с кредитодателями или, напротив, обещать совсем скоро все выплатить. Кредитодателю следует помнить, что любое промедление может закончиться не в его пользу. Для бизнесмена, который не хочет идти на мирный договор или же совсем не хочет обсудить сложившуюся ситуацию, требуется подготовить досудебную жалобу, где будет изложено предупреждение о дальнейшем обращении в арбитраж и так далее. Если переговоры удалось организовать — кредитодатель должен вести себя жестко и уверенно. Демонстрировать силу (конечно, не преступая закон) — весьма убедительный ход в сторону должника-мошенника. Можно попробовать поговорить с его родственниками, заявить в полицию или задействовать прочие способы морального влияния. Если предприниматель в итоге так и не вернул долг после всех ваших действий, не раздумывая подавайте в суд.

Арбитраж и исполнительные процессы

Взыскание задолженности с предпринимателя через суд позволит кредитору получить:

• основную задолженность;
• издержки;
• возмещение ущерба;
• возмещение затрат на юридические услуги.

При обращении в арбитраж, важно верно и грамотно оформить иск о взыскании долга, а также заявить о требовании принять меры.

Обратите внимание: если вы одержите победу в суде, это еще не дает вам гарантии возвращения своих финансов в полной мере. Судебные приставы очень часто бывают перегружены работой, так что заниматься воплощением судебного постановления приходится собственными силами.

Как возбудить банкротство предпринимателя

Если должник не выплачивает долг уже свыше девяноста дней, кредитор имеет право заявить о банкротстве индивидуального предпринимателя в арбитраж по месту регистрации непосредственно бизнеса предпринимателя или же по месту прописки физического лица.

Если предпринимателя признают банкротом в результате судебного разбирательства, он расплачивается с кредиторами по мере возможностей ресурсов бизнеса, а также личной собственностью и теми деньгами, которые удалось выручить по итогам сборов и реализации аукционной массы.

Банкротство предпринимателя является для кредитора выгодным лишь в том случае, когда у заемщика есть ценные ресурсы или личная собственность. Или же тогда, когда достаточную сумму денег можно выручить в ходе обжалования подозрительных сделок.

Нельзя также не учесть, что предприниматель имеет задолженность перед не одним кредитором, и в процесс банкротства вступят также и прочие желающие вернуть свои деньги. После банкротства предприятия, владелец становится чист юридически, таким образом, в дальнейшем выставить ему претензии по долгам, после окончания процесса не выйдет.

Так что к банкротству требуется подходить с умом, и не стоит пренебрегать юридическим сопровождением от профессионалов.

Обжалование сделок

Обжалование сделок касательно реализации ресурсов родственникам, а также прочие нелегальные операции с деньгами и недвижимостью, которые были заключены на протяжении трех лет до начала банкротства, обеспечат конфискацию средств и имущества у новых владельцев, чтобы в дальнейшем распределить их между кредиторами.

Привлечение предпринимателя к ответственности

По факту нанесения предпринимателем существенного урона, вывод ресурсов и мошенничество предпринимателя можно привлечь к уголовной ответственности. Наказание очень строгое — от штрафов в особо крупных размерах и до шести лет тюремного заключения.

Кто заправляет банкротством индивидуального предпринимателя?

Арбитражный управляющий является ключевой фигурой в процедуре банкротства. Это квалифицированный эксперт, который собирает аукционную массу, обжалует сделки, контролирует собственность, привлекает к ответственности. Грубо говоря, от его работы будет зависеть то, хватит ли для всех кредиторов денежных средств.