Досудебное предупреждение банкротства – это одна из составляющих процедуры ликвидации фирмы-должника. Конечный результат процедуры банкротства – выполнение определенных мероприятий, направленных на прекращение ведения предпринимательской деятельности юридическим лицом. Данный процесс может быть не реализован до конца в силу наличия некоторых юридических и экономических факторов.

Одним из факторов, влияющих на прекращение процедуры банкротства является достижение положительного эффекта от реализованных мероприятий по восстановлению финансовой стабильности фирмы-должника и платежеспособности – выплаты по обязательствам перед инвесторами возобновлены и составлен соответствующий график погашения задолженности.

Нормы действующего законодательства установлены таким образом, чтобы предоставить возможность использования инструментов для восстановления платежеспособности. Государство преследует цель – сохранить функциональность предприятия, его предпринимательскую или хозяйственную деятельность.

Досудебное предупреждение банкротства фирмы-должника – возможность не допустить ликвидации собственного предприятия путем принятия ряда определенных мер. При выявлении каких-либо признаков несостоятельности руководитель фирмы-должника обязан по требованию законодательства направить в течение 10 дней соответствующий документ, в котором указать сведения о финансовых проблемах, собственнику имущества предприятия-должника.

Обязанности и меры, предусмотренные действующим законодательством

Федеральным законом регламентированы действия, которые должны выполняться для предупреждения банкротства предприятий. Их реализация обязательна, поэтому к данным положениям, приведенным ниже, следует отнестись со всей ответственностью:

Принимать своевременные и соответствующие меры по недопущения банкротства предприятий должны учредители компании-должника, собственники имущества, а также федеральные органы местного самоуправления, органы исполнительной и административной власти субъектов РФ.
Выполнять действия для восстановления эффективности и финансовой состоятельности, согласно закону, должны учредители компании-должника, собственники имущества, а также федеральные органы местного самоуправления, органы исполнительной и административной власти субъектов РФ

Законодательством предусмотрено необходимость учредителей и собственников имущества до направления заявления в арбитражный суд должны принять меры, которые направлены на предупреждение финансовой несостоятельности. В выполнении требуемых мероприятий могут участвовать, как инвесторы, так и другие лица, подписавшие договор с фирмой-должником.

Кроме вышеуказанных лиц, в ряде случаев, задействуются органы государственной власти или местные администрации, о чем записано в федеральном законодательстве. Устранить угрозу наступления банкротства можно, как в досудебном, так и после подачи заявления с пакетом документов в арбитражный суд. Весь руководящий состав фирмы крайне заинтересован в самостоятельном разрешении проблемы, поскольку представляется возможным значительно сократить финансовые расходы, определять и использовать способы восстановления платежеспособности самостоятельно, без внешнего вмешательства.

Действующее законодательство предусматривает применение дополнительных мер по предупреждению банкротства для финансовых учреждений и организаций стратегических областей экономики.

Какие меры могут принимать при предотвращении наступления финансовой несостоятельности фирмы-должника

Существует достаточно большой спектр эффективных инструментов, способных существенно повысить шансы испытывающего финансовые трудности предприятия, восстановить успешность и платежеспособность бизнеса. Все эти меры условно разделяются на две основные группы, которые используются в разных ситуациях: при легких затруднениях работы компании и при серьезном ухудшении работы фирмы.

Методы, используемые при незначительных проблемах в работе предприятия:

Прогнозирование наступления финансовой несостоятельности с помощью всевозможных моделей и способов во время успешной работы предприятия. Применение данного метода дает возможность своевременно выявить и устранить надвигающую финансовую несостоятельность, благодаря этому проблему можно решить еще на этапе ее возникновения.
Санация – получение дополнительного финансирования, которое может поддержать терпящего проблемы предприятия. Денежная помощь может поступить от учредителей, собственников, инвесторов и других лиц, заинтересованных в эффективной работе компании. Полученные средства могут быть использованы для выплаты сотрудникам заработной платы и осуществления перечислений обязательных платежей.
Реструктуризация имеющейся финансовой задолженности. Предоставление со стороны инвесторов отсрочки, рассрочки, конвертации или дополнительное кредитование в другой финансовой организации позволяет привлечь денежные средства для решения насущных проблем, связанных с функциональностью предприятия.
Финансовая стабилизация посредством изменения структуры активов и пассивов компании-должника. Выполняется продажа имеющегося некоторого имущества для перечисления финансовых средств в счет задолженности, увеличение уставного капитала за счет дополнительного выпуска ценных бумаг, а также взносов собственников.

Методы, используемые при банкротстве фирмы

Столкнувшись с более глубокими кризисными ситуациями компания должна прибегнуть к системным и основательным мерам реорганизации. Действующее законодательство предусматривает выполнение таких мер, как:

Слияние с другой компанией – один из наиболее эффективных способов разрешить проблемы с финансовой несостоятельностью. Однако следует отметить, что при реализации данного мероприятия предприятие-должник теряет свой прежний статус – после слияния возникает новый предпринимательский субъект.
Преобразование – действие, которое направлено на изменение организационной-правовой формы юридического лица. Например, одним из вариантов может быть формирование на базе компании акционерного общества, благодаря чему имеется возможность значительно увеличить уставной капитал, за счет привлечения новых инвесторов и собственников.

Кроме вышеперечисленных методов присутствуют и огромное множеству других не менее эффективных и распространенных инструментов. Предупреждение финансовой несостоятельности – достаточно сложный и трудоемкий комплекс специализированных мер, проводить которые настоятельно рекомендуется с привлечением специалистов из области права. Обусловлено это тем, что каждое действие необходимо проводить в полном соответствии с действующим законодательством, а при составлении и подписании каких-либо документов необходимо учитывать все имеющиеся риски и прочие нюансы для совершения выгодных и правомочных сделок.

Решение данного вопроса, а именно применения имеющихся методов и способов выведения предприятия-должника из глубокого кризисного состояния, является предельно актуальным делом, особенно в настоящее время. Обусловлено это тем, что все больше предприятий, организаций и компаний, в условиях сложной и нестабильной экономической ситуации, попадают в затруднительное финансовое положение. При несвоевременном выявлении и реагировании на возникшие признаки последующей неплатежеспособности фирма-должник имеет высокую вероятность выхода из сложившейся ситуации с сохранением своей функциональности.

Признаки банкротства фирмы-должника

Главным признаком наличия финансовых проблем у компании-должника является неспособность своевременно удовлетворять требования инвесторов по взятым на себя обязательствам. Также, кроме основного признака присутствуют и другие обстоятельства, свидетельствующие о негативной тенденции, которая может привести к последующей ликвидации фирмы-должника:

Отсутствие способности у компании-должника осуществлять выплаты по таким статьям, как налоговые сборы, различные выплаты обязательных взносов в бюджет, также, как и внебюджетные?
Состояние неплатежеспособности переходит в финансовую несостоятельность, после того как государственный арбитражный суд вынесет соответствующее решение по данному вопросу.

Каковы причины возможного наступления банкротства

Факторов, которые существенно влияют на возникновение проблемных ситуаций с финансами, достаточно много. Каждый из них следует учитывать, поскольку выявление причины даст возможность эффективно ее устранить и перейти к положительным изменением в предпринимательской деятельности.

отсутствие у руководства профессионализма надлежащего уровня, отчего ряд принятых неправильных решений, которые стали причинами появление финансовых проблем;
недостаточное изучения потребительского спроса, вследствие чего произошло значительное снижение объемов продаж;
снижение объемов выпуска продукции, а также снижение качества и стоимости продукции – низкая конкурентная способность производимых товаров;
нецелесообразное расходование имеющихся финансовых средств и неоправданно высокие траты;
слишком длительный цикл выпуска продукции, а также наличие кредитов на большие суммы;
недостаточная адаптивность руководителей старой менеджерской школы, что является причиной невозможности управлять предприятием в современных экономических условиях, где действуют законы рыночной экономики.

Каким образом выполняется предупреждение банкротства

Принятие мер по решению ситуации с потерей платежеспособности, когда наблюдается снижение доходности производственной предприятия или компании другой направленности. В данном случае крайне важно выявить появление признаков финансовой несостоятельности, чтобы приступить к реализации антикризисных мероприятий.

Главной задачей руководства компании является поиск возможного дополнительного финансирования бизнеса. В том числе осуществляется использование даже тех инструментов, которые считаются нетрадиционными для российской экономики.

Цель антикризисного управления в краткосрочном периоде – сохранить рентабельность фирмы. Для эффективного ведения дальнейших бизнес-процессов руководитель разрабатывает план действий, в котором прописаны способы снижения финансовых расходов и их обоснование. Также прописываются необходимые мероприятия для выполнения реструктуризации имеющегося долга. Основные работы, которые проводятся в первую очередь:

разделение структурных составляющих фирмы-должника на рентабельные и те, которые являются убыточными;
нефункционирующие подразделения ликвидируются и расформировываются, что дает возможность прекратить нести финансовые убытки;
выполняется реорганизации предпринимательской деятельности фирмы-должника с целью реформирования бизнес-процессов.

Главные способы предотвратить банкротства

Грамотный подход к ведению бизнеса – основной метод исключения появления проблем с платежеспособностью. Каждый предприниматель должен задуматься над тем, как предотвратить накопление долгов по обязательствам. Использование свободной финансовой массы следует проводить с особой тщательностью, чтобы минимизировать риски безвозвратной потери денег.

Имеющуюся кредитную задолженность перед инвесторами требуется структурировать, а краткосрочные долги – погасить, и в первую очередь. Очень важным аспектом является выплата обязательств в строго обозначенные сроки – не допускать возможные перебои с перечислением финансовых средств.

Основные отличия досудебного восстановления платежеспособности от финансового оздоровления

Одним из основных и наиболее значимых отличий является ограничение в управлении предприятием, поскольку по решению арбитражного суда назначается арбитражный управляющий, который осуществляет управлением всеми важными бизнес-процессами, а также распоряжается имеющимся имуществом. Установленное ответственное лицо на эту должен несет полную материальную ответственность, поэтому собственники фирмы-должника и кредиторы могут быть абсолютно спокойны.

Негативным последствием доведения организации-должника до принятия арбитражным судом инициацию процедуры ликвидации юридического лица, составляющей которой является и восстановление финансовой состоятельности, следующие моменты:

отсутствие возможности проводить какие-либо сделки без соответствующего разрешения со стороны инвесторов;
отсутствие возможности проводить какие-либо операции относительно появления новых финансовых обязательств.

Судебные меры по восстановлению финансовой стабильности предприятия-должника (для сравнения)

При доведении фирмы-должника до критической финансовой несостоятельности арбитражный суд выносит соответствующее решение, направленное на проведение процедуры финансового оздоровления – один из этапов ликвидации предприятия.

Действующее законодательство регламентирует проведение этапа восстановления платежеспособности, поэтому все его нормы должны строго соблюдаться для законного возобновления успешного ведения предпринимательской деятельности.

Внешний управляющий, назначенный соответствующим государственным судебным органом, начинает свою работу с даты его утверждения, и заканчивает – до прекращения восстановления финансовой стабильности и платежеспособности. Также, прекратить работу внешний управляющий может при его отстранении или освобождении соответствующей арбитражной инстанции от исполнения своих обязанностей. Арбитражный управляющий обязан выполнять:

ведение реестра требований инвесторов, за исключением тех случаев, которые прописаны в действующем Федеральном законодательстве;
созывать собрание инвесторов при ряде определенных обстоятельств, которые прописаны в действующем Федеральном законодательстве;
рассмотрение полученных отчетных данных о ходе процесса выполнения плана восстановления финансовой стабильности фирмы-должника и его платежеспособности, а также предоставление реализации плана по возвращению, взятых у инвесторов финансовых средств;
проведение контроля за соблюдением согласованного графика выполнения взятых на себя обязательств фирмой-должником – выплата денежных средств по имеющейся задолженности.

План финансового оздоровления разрабатывается учредителями организации-должника, собственниками имущества. Правом на его утверждение владеют инвесторы. В нем должны быть прописаны методы, с помощью которых компания-должник будет получать финансовые средства с целью передачи их инвесторам для погашения возникшей задолженности.

Кроме всего прочего, проведение финансового оздоровления, присужденного арбитражным судом, ограничивает деятельность руководства компании-должника. Поэтому без ведома арбитражного управляющего директор и менеджера не могут проводить сделки, связанные с:

получением дополнительных финансовых средств от третьих лиц (исключено, например, от иных финансовых организаций);
переводом задолженности или уступкой прав требования;
получением или передачу части имеющегося имущества в пользование третьих лиц.

Максимальная продолжительность проведения финансового оздоровления – 2 года. Если в процессе работы финансового управляющего положительных сдвигов не наступает, а платежеспособность находится на том же уровне, то арбитражный управляющий подает заявление с отчетными данными. Арбитражный суд на основании полученных материалов принимает соответствующее решение — -назначить конкурсное производство с целью продажи имеющегося имущества компании-должника для погашения задолженности перед инвесторами.

При положительной динамики финансового восстановления арбитражный суд принимает решение о прекращении ликвидации предприятия-должника. Вместе с инвесторами собственники компании составляется и утверждается план погашения финансовой задолженности.

Также, присутствует возможность воспользоваться положениями законодательства и подписать мировое соглашение, которое является наиболее приемлемым решением возникшей проблемы для обеих сторон. Обусловлено это тем, что сроки реализации принятых мероприятий осуществляется в намного меньшие сроки. Еще одним немаловажным преимуществом мирового соглашения является и финансовая выгода – компания-должник экономит значительное количество денежных средств на оплату работы арбитражному управляющему и выплату налоговых отчислений и сборов по проведению процедуры ликвидации фирмы-должника.

Досудебное предупреждение банкротства компаний конкретных видов деятельности

Действующее Федеральное законодательство предусматривает некоторые отличия выполнения мер по устранению проблем с финансовой стабильностью и платежеспособностью.

Стратегические компании

Это предприятия, которые входят в особый список организаций, представляющие важность для государства. Их род деятельность – обеспечение интересов страны (например, такие компании, осуществляющие свою деятельность в оборонно-промышленной сфере).

анализ платежеспособности и реального финансового состояния;
проведение процедур, направленных на реорганизацию предпринимательской деятельности и других бизнес-процессов;
досудебные заседания, в процессе которых проводятся обсуждение различных мероприятий и их утверждение.

Кредитные компании:

Финансовые организации, которые предоставляют займы и кредиты субъектам экономики, а также хранящие финансовые средства, размещенные на их счетах. Предупреждение несостоятельности этих организаций регламентируется отдельным законодательством.

назначение и утверждение временной администрации, кроме тех случаев, когда осуществляется отзыв лицензии, дающей право осуществлять банковские операции;
проведение процедур, направленных на реорганизацию предпринимательской деятельности и других бизнес-процессов;
реализация мер, которые выполняются с участием государственного Агентства по страхованию вкладов – данный государственный орган получает полномочия конкурсного управляющего.

Исходя из вышеизложенного, можно прийти к выводу, что государственная политика в отношении потерявших платежеспособность предприятий и компаний является лояльной – государство заинтересовано восстановить финансовую состоятельность организаций с целью сохранения рабочих мест и отчисления денежных средств в фонды и бюджет страны.

Руководству фирм-должников крайне рекомендуется воспользоваться возможностью досудебного восстановления финансовой стабильности и платежеспособности. Ведь в процессе судебного решения усугубившей проблемы руководство компании переходит к назначенному арбитражным судов внешний управляющий. Таким образом, в течение длительного периода организация будет находится по управлением и пристальным вниманием инвесторов и государственных регулирующих органов.

Почему руководство компаний и предприятий обращается за помощью именно в нашу Юридическую организацию

Мы – одна из ведущих на российском рынке юридических компаний, которая специализируется на решением проблем в сфере проведения процедуры банкротства. За долгие годы успешного ведения своей деятельности мы сформировали полноценную команду настоящих профессионалов своего дела – каждый сотрудник нашей компании – сертифицированный и многоопытный специалист, который обладает глубокими знаниями по эффективному ведению процедуры ликвидации, как физических, так и юридических лиц.

Сотрудничество с нами имеет целый ряд неоспоримых преимуществ и достоинств, среди которых следует отметить такие, как:

комплексный, основательный и профессиональный подход к каждому конкретному досудебному восстановлению финансовой платежеспособности – используем передовые стратегии, методы и инструменты в процессе реализации каждого мероприятия и этапа;
квалифицированный подход к выявлению причин возникновения проблем, повлекших за собой потерю прежней платежеспособности, – детальное изучение финансового состояния фирмы-должника для последующего принятия эффективных мер;
адекватная ценовая политика касательно всего спектра предлагаемых услуг – мы выполняем все требуемые мероприятия на высоком профессиональном уровне по обоснованной и приемлемой для большинства компаний уровне;
штат высококлассных специалистов – юристы компании обладают всеми инструментами для качественного, быстрого и успешного ведения дел, направленных на досудебное восстановление платежеспособности, что дает возможность исключить инициации процесса ликвидации юридического лица, как субъекта экономики;
предоставление исчерпывающих и компетентных консультаций – каждый клиент может воспользоваться возможностью получить полную и профессиональную информацию касательно процессов досудебного решения проблем (наши сотрудники ответят на любой возникший вопрос).

Мы рекомендуем обратить внимание на то, что использовать досудебное предупреждение финансовой несостоятельности – единственный, приемлемый и наиболее эффективный метод исключить назначение арбитражного управляющего для проведения финансового оздоровления.

Таким образом, получив профессиональную помощь высококвалифицированных специалистов представляется возможным минимизировать финансовые и другие риски. Ваша компания с наибольшей вероятностью разрешит причины появившихся финансовых проблем. Кроме этого мы предоставляем:

гарантии на проведение тщательного анализа – возможность получить всю требуемую информацию касательно финансового состояния организации;
предварительное консультирование – возможность определить степень риска инициации инвесторами процедуры ликвидации компании-должника (для реализации данного мероприятия утверждается арбитражным судом внешний управляющий);
полное юридическое сопровождение клиентов в процессах ликвидации юридических и физических лиц – например, подписание мирового соглашение будет составлено и подписано на наиболее приемлемых условиях.

Наши специалисты в курсе последних изменениях в законодательстве – в федеральные законы постоянно вносятся многочисленные правки, знание которых может стать решающим в достижении поставленных целей – минимизации финансовых потерь в процессе проведения мероприятий по ликвидации юридического лица.

Благодаря этому мы гарантируем каждому клиенту, что все действия, направленные на досудебное финансовое восстановление будет выполнено профессионально и надлежащим образом (в соответствии с действующим законодательством)

Для уточнения каких-либо деталей – звоните, и наши сотрудники с радостью ответят на каждый заданный вопрос, детально и квалифицированно проконсультировав вас. Полученная вами информацию даст возможность своевременно принять решение, при котором будут привлечены специалисты, способные помочь решить проблему любой сложности.