Взыскание задолженности с юр.лиц

Взыскание долгов — частый процесс, осуществляемый только при наличии подтверждающей документации через официальные органы, либо добровольную договоренность. Задолженность наносит больше ущерба именно кредитору, сказываясь на его финансовой стабильности. Взыскать денежные средства с юридических лиц официально можно, если есть официальный договор, накладная или расписка.

Особенности взыскания долгов с юридических лиц

Нормой взыскания является судебное разбирательство, поскольку отношения между юридическими организациями носят коммерческий характер. Возникновение задолженности имеет различные причины, не каждая фирма готова в полной мере оплатить предоставленную продукцию или услуги. Часто такое случается из-за большого количества обязательств. Тем не менее каждая компания заинтересована в увеличении своего дохода и расширении влияния на рынке, потому появляются новые товарно-денежные соглашения.

Финансово-хозяйственная деятельность зачастую подразумевает задержку оплаты от контрагентов за предоставленные организацией услуги. Задолженность появляется при нарушении договорных обязательств по возвращению коммерческих займов, арендной платы, за перевозку и многому другому. При этом дебиторская заложенность наступает, если срок оплаты ещё не прошел, но покупатель уже получил услуги. Просроченной считается любая неуплата в установленный срок.

Дебиторская задолженность появляется практически у каждой компании — сумма долгов накапливается, возрастая после заключения новых договоров. Увеличение количества партнеров ведет к накоплению долгов, поскольку не каждый контрагент оказывается полезен в полной мере. Оплата не производится по разным причинам:

• недостаток свободных средств;
• неграмотное финансовое управление;
• возникновение противоречий при выполнении условий договора.

Именно так возникает ситуация, требующая взыскания долгов. Успешность любого бизнеса зависит от своевременных оплат по дебиторской задолженности. Тем не менее нередко возникают ситуации, когда юридические компании становятся должниками физических лиц. Существуют также корпоративные долги, задолженность перед кредитными организациями или банками.

Поскольку проблема достаточно распространенная, существует несколько способов её решения:

1. Соглашение о прощении.
2. Ходатайство об признании неплатежеспособности должника, банкротство.
3. Разрешение спора при помощи стороннего арбитра — медиация.
4. Жалоба в прокуратуру с перечислением всех нарушенных статей.
5. Третейские суды с привлечением сторонних коммерческих юристов.
6. Переуступка долга между юридическими лицами.
7. Обращение в арбитражный суд.

Это официальные способы, имеющие закрепленный законом порядок действий. Решение проблемы любым другим способом будет неправовым, что может спровоцировать обращение должника в полицию и открытие уголовного дела. Но чаще всего денежные средства возвращают через арбитражный суд.

Соглашение об отступном

Мирный способ решения проблемы, поскольку взыскание долга происходит вне суда и привлечения третьих лиц. Соглашение подписывается без участие государственных органов, но в обязательном порядке заверяется нотариусом.

Соглашение об отступном — метод получения долга другим путём, чаще всего включающим расплату имуществом контрагента. Если задолжник не может выплатить долг денежными средствами, то компания-кредитор может предоставить условия, при которых в уплату будут изъято имущество или продукция.

Существует ряд формальностей, которые необходимо соблюсти:

1. Имущество передается в полное пользование кредитора. В бумагах указывается точный объем, на который он может претендовать.
2. Время действия обязательств. Отступная оплата (товарами или имуществом) не является бессрочной.
3. Оговариваются возможные варианты дальнейшего взыскания долгов.

Соглашение заключается только при согласии обеих сторон. Инициатором чаще всего становится компания-должник, но кредитор имеет право отказаться от соглашения в некоторых случаях.

Отказ на соглашение может последовать, если должник в скором времени обанкротится или расходы на него больше, чем долг. Кроме того, может существовать вероятность исполнения первоначальных доказательств за счет только имущества должника.

Банкротство должника

Способ быстро надавить на юридическое лицо с целью получения выплат — признание его несостоятельным. Процедура четко регламентирована. Но, чтобы использовать её как способ взыскать долг, нужно подтвердить определенные факторы.

Задолженность должна составлять не менее 300 тысяч рублей, и быть подтверждена судом. Срок неуплаты должен быть выше 3 месяцев. Исключениями станут налоговые и кредитные обязательства.

Стоит отметить, что предварительной договоренности не существует. Не требуется обращаться к судебным приставам, достаточно просто подать заявление об банкротстве в соответствующие органы.

Применение процедуры требует проведения проверки:

1. Финансовой отчетности должника. Сбор отзывов сотрудников, подтвержденная информация об доходах и расходах, смена исполнительных лиц, и другие аспекты, которые отражают финансовое состояние компании-должника.
2. Подача заявления на рассмотрение в суд по месту регистрации дебитора. Оно должно в обязательном порядке содержать следующие пункты:

• наименование суда, физический адрес;
• наименование юридического лица, физический адрес;
• регистрационные данные;
• договорные обязательства;
• требования кредитора;
• доказательства;
• перечень приложенных документов.

Помимо этого можно указать наблюдающего за процедурой. Прикладывается квитанция об оплате государственной пошлины (она составляет 6000 рублей).

• Наблюдатель — арбитражный управляющий, который изучает доказательства и финансовые документы должника. Созыв ликвидационной комиссии.

Часто дело ограничивается только подачей заявление. Судебный иск мотивирует должника вернуть долг.

Медиация

Процедура включающая в себя мирные переговоры с привлечением третьего лица — арбитра. Он курирует переговоры об возврате долга. Главное правило — медиатор должен быть независимым лицом, являясь только консультантом по спорному вопросу.

Необходимы такие условия:

1. согласие обеих сторон;
2. независимость арбитра;
3. возможность решить вопрос за счет мирных переговоров.

Этот процесс регулируется процессуальным правом. Арбитры могут действовать самостоятельно.

Обращение в прокуратуру при возврате долга

Прокуратура, в отличие от суда, рассматривает все возможные случаи. Данный метод является самым жестоким, поскольку подразумевает возбуждение дела за мошенничество. Неисполнение договорных обязательств расценивается как хищение и обман компании-кредитора.

Другими словами, это не просто направленная жалоба на должника, это заявление об нарушениях, которые возникли со стороны контрагента. К заявлению прикладывается пакет документов с конкретными данными, договором, и платежными документами, которые доказывают отсутствие выплат.

Возврат долга через третейский суд

Роль посредника выполняет коммерческое учреждение, получающее плату за разрешение спора. Не имеет значение статус фирмы, организационная и правовые формы. Такой способ является предпочтительнее, поскольку имеет некоторые преимущества:

• Скорость рассмотрения дел;
• квалифицированные юристы в роли судей;
• решение имеет юридическую силу.

Процедура подачи заявления не отличается, единственным расхождением является срок рассмотрения — 2 недели. По итогам разбирательства выдается исполнительный лист. Его можно передать в службу приставов РФ для ареста имущества должника или использовать при самостоятельном обращении в банк по взысканию средств со счетов.

Договор цессии

Переуступка долга между юридическими лицами является весьма действенным методом изменения положения. Иначе говоря, у должника меняется кредитор и условия взыскания долга. Осуществляется в двух случаях:

1. Кредитор больше не может ждать возвращения долга, а должник не способен ускорить процесс.
2. Кредитор ликвидирует свою фирму.

Долг передается другому цеденту, с выплатой от него первому всей суммы. Процесс цессии можно осуществлять в любое время, дело решается только между взыскивающими организациями — должник не имеет права выбирать. Но извещается в обязательном порядке.

Взыскание в судебном порядке

Самый распространенный способ взыскания — обращение в суд. В отличие от альтернативных методов решения спора руководствуется АПК РФ и статьями Гражданского кодекса (ст. 309 об исполнении обязательств; ст.310 об не расторжении договора в одностороннем порядке). Иск выдается на основании нарушения этих статей.

Подача иска, согласно законодательству, подкрепляется следующей информацией:

• наименование, адрес суда (арбитражные, если обе стороны юридические лица; суд общей юрисдикции, если долг взыскивает физическое лицо);
• наименование истца, адрес, регистрационные данные;
• наименование ответчика, адрес, регистрационные данные;
• требования;
• доказательства, подтверждающие обоснованность требований;
• сумма иска;
• перечень документов.

Предоставление дополнительного пакета документов (договора, квитанции и прочего) обязательно. В приложение должны входить следующие бумаги:

• уведомления;
• квитанция на госпошлину;
• свидетельство об регистрации организации;
• документы, содержание данные об ответчике;
• доверенность в случае, если интересы истца защищает представитель.

Иск не рассматривается, если требования не соблюдены. При выявлении нарушений заявление возвращается до полного исправления всех аспектов. При соблюдении процедуры суд начнет рассмотрение в короткие сроки.

Кроме подачи иска, АПК РФ позволяет приказное производство. Заявление направлено на вынесение приказа суда об выполнении всех договорных обязательств. В этом случае значительно упрощается вся процедура, уменьшается размер государственной пошлины.

Приказное производство применяется, если:

• требование основано на доказанном факте неисполнения обязательств;
• должник должен признать приказ;
• цена взыскания не должна превышать 300 тысяч рублей.

Должник не обязан выполнять приказ, он может обжаловать решение суда и в этом случае начнется полноценное разбирательство.

Основные этапы взыскания задолженности

Общий порядок действий не отличается от взыскания с физических лиц. Разница в том, что ответчиком выступает коммерческая организация.

Этап 1: письмо неплательщику

Официальная претензия направляется дебитору с требованием исполнения всех обязательств в течение месяца с момента получения письма. Претензия составляется согласно правилам, должна содержать суть требований и последствия неисполнения. Сохраняется копия письма, и отметка об вручении.

Этап 2: Подача иска

В случае неисполнения требований в течение месяца, кредитор вправе обратиться в суд, предоставив документы об уведомлении ответчика. Истец может потребовать ареста имущества до вынесения решения суда.

Этап 3: Подготовка доказательств

Прикладываются документы по неуплате: накладные по отправленной продукции, договоры купли-продажи, платежки, переписки с дебитором.

Этап 4: Рассмотрение дела

Удовлетворенный иск рассматривается в суде, либо выносится приказное производство. Процедура рассмотрения занимается от нескольких дней до пары месяцев. На судебном заседании должны присутствовать представители обеих сторон.

Этап 5: Исполнительный лист

Результатом суда обычно является принудительное взыскание долга, осуществляемое службой приставов. Ответчик имеет право добровольно оплатить всё в течение 10 дней, если этого не произошло — все документы направляются к приставам, а на имущество накладывается арест до погашения задолженности.

Альтернативное взыскание по исполнительному листу

После получения исполнительного листа возможны некоторые способы взыскания, помимо службы приставов:

• инкассо;
• признание должника обанкротившейся фирмой, в результате чего истец может получить часть средств от продажи имущества;
• продажа долга другому кредитору, если первый намеревается прекратить бизнес или разорвать договор.

Выше уже оговаривались методы признания ответчика банкротом или перепродажа долга третьим лицам. Взыскание по инкассо достаточно редко происходит, однако это не исключает такую возможность. Фактически истец, после получения исполнительного листа, отправляется в банк, курирующий все счета должника для самостоятельного взыскания.

Банк обязан по закону удовлетворить требования кредитора на основе предоставления исполнительного листа в течение 3 дней после получения. Процесс достаточно прост: денежные средства ответчика по суду переводятся на счет истца. Однако этот способ возможен только, если расчетные счета дебитора известны и на них есть денежные средства.

Отсутствие информации о счетах не является препятствием для получения денег. Компании-кредитору необходимо обратиться в налоговую службу, подкрепив запрос исполнительным листом. Налоговая служба выдаст имеющиеся счета должника, однако они не вправе раскрыть информацию об их содержании.

Возможные проблемы при возврате долга

Процесс возвращения долга от юридического лица имеет свои подводные камни. Суд имеет дело с типичными проблемами, не позволяющими получить долг или арестовать имущество дебитора.

Существует три основные проблемы:

• Сокрытие юридического адреса.

Контрагент существует по фиктивному юридическому адресу, оформленному в бумагах. В этом случае нельзя отследить есть ли имущество у фирмы вообще. Сокрытие таких данных является незаконным, поэтому решением станет привлечение прокурорской проверки.

• Сокрытие данных о руководстве.

Должник скрывает сведения о собственнике, либо переписывает её на другого человека. Номинал — человек, с которого невозможно взыскать долг, поскольку он лишь исполняет обязанности генерального директора. Он имеет право написать отказ от претензий, отрицая свою причастность к возникшему исковому требованию. Чаще всего, взыскать с него задолженность невозможно, поскольку он не является официальным владельцем фирмы. В качестве решения привлекаются правоохранительные органы для полной проверки всех обстоятельств.

• Ликвидация фирмы.

Достаточно редкий, но всё же возможный способ, когда должник самоуничтожается с целью избежать выплаты долга. Взыскать что-либо с несуществующей фирмы невозможно, а её владелец прекращает быть юридическим лицом, становится физическим и больше не имеет отношения к долгу.

Полезные советы при взыскании долга

Взыскание долга процедура хоть и частая, но не так проста. Она включает в себя множество этапов, через которые кредитору необходимо пройти, чтобы получить денежные средства. Потому следует обезопасить себя на некоторых этапах.

Рекомендуется не включать в соглашение условия о претензионном порядке. Даже полное доверие может быть обмануто, если возникнет критическая ситуация и должник откажется возвращать долг. Без этого условия фора времени на ответные действия будет у кредитора.

Малейшая просрочка — уже подтверждение некомпетентности со стороны должника. Нельзя позволять дебитору вывести активы, уничтожить фирму или иначе защитить денежные средства, и отказаться от уплаты долга. Обращение в суд — самое действенное решение, поскольку суд может арестовать имущество ответчика до конца разбирательств.

Именно этим и руководствуется следующий совет: прикладывайте к иску ходатайство об наложении ареста. Эта мера позволяет ускорить принятие решения по возврату денег.

Обязательно следует отслеживать информацию об статусе должника — он может сменить руководство или ликвидировать фирму. В этом случае долг вернуть будет сложно даже через суд. Просматривать информацию можно через Единый Государственный Реестр юридических лиц.

Ускорить взыскание долга можно через описанный выше способ инкассо, когда исполнительный лист относится в банк. В этом случае все денежные средства можно получить в течение трёх дней, если у должника есть деньги на счету. Доступ к счетам можно получить через Налоговую службу при соблюдении процедуры: оформление официального запроса на основании судебного решения.

Можно сделать итоговый вывод, что возврат долга с юридических лиц довольно сложная процедура, включающая множество шагов и решений. Совершить её без должной подготовки практически невозможно, поэтому рекомендуется нанимать юриста, имеющего опыт в подобных делах. Лучшим, пусть не самым быстрым способом своих средств будет обращение в суд.