Долги юридических лиц. Взыскание денег

Фактически, процесс работы любой компании сопровождается регулярным заключением всевозможных договоров и привлечением в бизнес финансов, являющихся заёмными средствами. Без такого процесса ведение бизнеса практически не представляется возможным. Подобные обстоятельства — совершенно нормальное явление, которое вполне может сопровождаться таким неприятным явлением, как временная просрочка внесения очередного платежа, при которой совсем не принято начинать быстро требовать выполнения финансовых обязательств от должника.

Однако, периодически случается так, что при неверно спланированной работе финансового отдела просрочки копятся и выливаются в факт наличия у юридического лица большого количества задолженностей различного формата. Именно такие моменты становятся причиной споров с кредиторами, нередко выливающихся в судебные иски и разбирательства. Вследствие этого, есть целый ряд стандартных требований со стороны кредиторов, направленных на возврат задолженности.

К ним относятся такие требования, как:

1. По договору, заключённому с подрядчиком, субподрядчиком, поставщиком или иным лицом, обеспечивающим поставку товаров или услуг в адрес юридического лица.
2. По кредитному договору, официально заключённому с банком.
3. По обязательствам, возникающим перед работниками вследствие наличия официально утверждённых трудовых договоров.

В зависимости от индивидуальных особенностей каждого конкретного спора между кредитором и юридическим лицом, условно можно выделить несколько вариантов решения подобного вопроса:

• отступное соглашение, в ходе которого кредитор фактически прощает должнику часть задолженности или всю её сумму;
• официальное обращение в правоохранительные органы — как правило, такой вариант применяется в случае, когда не получается самостоятельно договориться об возврате долга или же должник сознательно не выполняет возложенные на него финансовые обязательства;
• медиацией — привлечением для решения вопроса третьих лиц, в качестве которых могут выступать работники коллекторских агентств или юристы;
• обращением в арбитражный суд — как правило, при наличии фактов невыполнения финансовых обязательств принимается сторона кредитора;
• процедурой банкротства, в ходе которой задолженность в любом случае будет погашена.

В качестве досудебного варианта решения вопроса с возмещением задолженности рассматриваются два основных варианта — банальный договор между сторонами и написание официальной претензии в адрес юридического лица. Как показывает практика, вариант с договором и переговорами является наиболее оптимальным для решения вопроса об возврате денежных средств кредитору.

Любой результат, достигнутый на переговорах сторон, обязательно должен быть зафиксирован документально. Если говорить об возможном написании претензии, то она будет рассмотрена только в случае корректного оформления по установленному образцу — при этом в претензии обязательно должны быть указаны все требования и штрафные санкции за несвоевременное их выполнение должником.

Порядок правильной процедуры взыскания задолженности с юридического лица

Рассмотрим поочерёдно указанные выше способы возврата ваших денежных средств.

Досудебные способы решения вопроса

Отступное соглашение

Такой вариант предусматривает под собой плату со стороны юридического лица за невыполняемые им финансовые обязательства. Актуальным вариант становится в момент, когда организация понимает, что не может выполнить свои финансовые обязательства. В соглашении указываются варианты, которые могут устроить кредитора в плане возмещения понесённых им затрат — в качестве возмещения задолженности могут выступать ценные бумаги, выпускаемые должником, часть его активов, а также продукции, выпускаемой предприятием. Договорённость такого формата обязательно оформляется документально — при этом важно понимать, что отступные передаются кредитору на бессрочной основе, а имущество или иные активы, которые передаются кредитору по соглашению, обязательно прописываются в соответствующем документе.

При этом кредиторы могут не идти на такое соглашение по целому ряду причин:

1. Организация должник максимально близка к банкротству или уже находится на одной из стадий такой процедуры.
2. Расходы на то, чтобы взыскать отступные, значительно превышают сумму финансовых обязательств — соответственно, дело не стоит того, чтобы им заниматься в таком порядке.
3. Обязательство можно выполнить гораздо быстрее, чем при решении соглашением отступного формата.

Такой метод является одним из вариантов досудебного взыскания задолженности и ведёт к мирному урегулированию конфликта. В такого рода решение вопроса никак не вмешиваются никакие государственные органы или третьи лица.

Обращение в правоохранительные органы

Второй вариант для решения досудебного формата — это обращение кредитора в полицию или прокуратуру для решения вопроса без подачи искового заявления.

Для того, чтобы оформить заявление такого формата потребуется некоторое количество документов — договор с юридическим лицом, подтверждающий наличие договорных отношений, данные об юридическом лице, которое в данной ситуации выступает в роли должника, а также данные, подтверждающие фактическую невыплату долга на момент подачи заявления. Дело в том, что в отличие от первого варианта, обращение в полицию и прокуратуру ведёт напрямую к отсылкам к нормам права и законодательства. Следовательно, процесс такого вариант может затянуться на достаточно долгое время.

Медиация при взыскании долга

Последней мерой досудебного воздействия является привлечение к процессу взыскания задолженности третьих лиц. Процедура медиации позволяет с помощью привлечённых профессиональных юристов решить вопрос относительно выполнения должником своих финансовых обязательств.

Процесс медиации является последним досудебным вариантом решения вопроса задолженности. Поэтому крайне важно с умом отнестись к выбору арбитров, выступающих в роли третьего лица в процедуре взыскания задолженности. Максимально качественный результат будет достигнут только при должном уровне авторитета у того, кто выступает в качестве медиатора.

Именно по указанной выше причине самым важным качеством арбитра является его объективность и способность решать вопрос без принятия чьей-либо стороны. Фактически, медиатор не является защитником позиции одной из сторон финансового конфликта, а только лишь предлагает законодательно обоснованные варианты решения вопроса с возмещением задолженности. Поэтому можно сказать, что арбитр-медиатор во время своей работы выполняет исключительно консультативные функции.

Для того, чтобы процесс медиации был выполнен качественно, важно придерживаться следующих правил:

1. Согласие обеих сторон конфликта на то, чтобы процесс в их ситуации проходил с привлечением третьего лица. Только обоснование привлечения медиатора сделает процесс действительно корректным и нужным.
2. Никаких личных выгод для медиатора не может существовать в конкретной ситуации. Необъективность в принятии решения является самым страшным врагом реального нормального процесса медиации.
3. Наличие возможности решить спор мирным путём. В случае, если должник не желает возвращать долг или если со стороны кредитора предъявляются чрезмерно завышенные требования, нормального решения ситуации не получится.

Медиатор ни в коем случае не может быть работником государственных органов любого порядка, только частное лицо, обладающее достаточными знаниями и навыками, может выполнять такого рода деятельность. В том случае, если мирные способы решения вопроса исчерпали себя, в ход идут судебные варианты, предусматривающие обязательную подачу кредитором официального искового заявления.

Судебные способы решения вопроса задолженности

В случае, если должником выступает юридическое лицо, обыкновенного договора может не хватить. Достаточно часто случается так, что юридические лица не спешат возвращать свои долги, думая, что ничего им за это не грозит. Однако, как показывает юридическая практика, в подавляющем большинстве случаев при наличии адекватной доказательной базы арбитражный суд встаёт на сторону кредитора, заставляя юрлицо выплачивать не только основную сумму долга, но и покрывать издержки, возникшие в ходе судебного производства.

При подаче официального искового заявления обязательно стоит руководствоваться положениями Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, а также требованиями иных нормативных актов.

Алгоритм действий при подаче иска в арбитражный суд по месту регистрации юридического лица

1. Стадия переговоров. Юридическая практика в нашей стране, как и в других, предусматривает собой попытку решить вопрос мирным путём без задействования судебных инстанций. Важным обстоятельством здесь является возможность пойти на уступки друг другу — такая договорённость предусматривает собой различные варианты. К примеру, рассрочка платежа или возможность выплаты задолженности в несколько заходов — вот те варианты, которые вполне могут решить вопрос без подачи заявления.
2. Претензия. Она составляется после того, как в переговорах стороны зашли в тупик. Такой документ предусматривает собой ровно 1 месяц на то, чтобы должник в добровольном порядке выплатил долг кредитору. Важно понимать, что должник обязательно должен быть заранее уведомлён о том, что в его адрес составляется такого рода претензия.
3. Исковое заявление в арбитражный суд первой инстанции. К исковому заявлению прикладываются все документальные доказательства фактического наличия долга, а также того, что на момент написания заявления требования кредитора не выполнены. В этом случае шансов на быстрое и объективное принятие решения в пользу кредитора гораздо больше.
4. Решение суда и исполнительное производство ФССП. После того, как суд вынесет решение об взыскании задолженности, у должника есть 10 рабочих дней на то, чтобы выполнить указанные в исковом заявлении требования кредитора в полном объёме без возбуждения исполнительного производства со стороны Федеральной службы судебных приставов. На рассмотрение исполнительного листа у приставов, как правило, уходит до двух месяцев, после чего требования кредитора выполняются достаточно быстро при содействии соответствующих специалистов.

В любом случае, лучшим вариантом станет договорённость должника и кредитора о том, чтобы долг был возвращён в частном порядке. Судебные тяжбы ведут к затягиванию времени, дополнительным судебным издержкам и проблемам для обеих сторон — уверены, что это вряд ли кому-то приносит положительные эмоции. Обращайтесь за консультацией к профессиональным юристам — они способны помочь практически в любой, даже самой сложной ситуации, связанной с возвратом долга.