Упрощенная процедура банкротства может быть реализована в нескольких ситуациях – при отсутствии у должника финансов, достаточных для расчетов с кредиторами, при неизвестности места его нахождения и иных ситуациях. Каким образом это реализуется на практике рассмотрим ниже. Если останутся вопросы, в любой момент можете связаться с нашими юристами, практикующими в данном правовом направлении.

При ведении предпринимательской деятельности гражданин или организация могут столкнуться с такими неблагоприятными моментами, как образование задолженности перед кредиторами. Выход из такого положения только один – инициация процедуры банкротства. Начать дело может должник, заинтересованные в этом кредиторы или государственные структуры. При определенных обстоятельствах допускается упрощенная процедура банкротства, подразумевающая минимальное число этапов и незначительные затраты времени по сравнению с обычной.

Инициировать процедуру банкротства можно при наличии двух оснований – при образовании долга более 300 тысяч рублей и отсутствии возможности погасить долг на протяжении 3-х месяцев. Для этого потребуется обратиться в арбитражный суд с исковым заявлением. Упрощенная схема применяется в отношении ликвидируемой организации, должника, местонахождение которого неизвестно, ипотечного агента или специализированного общества. В рамках данной статьи рассмотрим несколько подробнее самые распространенные ситуации, когда и каким образом происходит процесс ликвидации при нехватке финансов для удовлетворения изъявляемых требований кредиторов.

Стоит выделить и упрощенную процедуру банкротства временно отсутствующего лица. Это означает, что руководитель организации отсутствует или определить его место проживания нет возможности. Аналогичное основание применимо и в отношении физических лиц. Подать исковое заявление могут кредиторы или государственные структуры. Причем, в данном случае сумму образовавшейся задолженности роли не играет.

Даже если банкротство началось в регламентированном порядке, управляющий имеет право на любой стадии перевести его в упрощенный режим. Поводом для этого может выступить:

• отсутствие должника, когда неизвестно его место пребывания,
• отсутствие имущества и финансов, достаточных для покрытия всех долговых обязательств,
• если не осуществлялось каких-либо финансовых операций на протяжении года,
• коммерческая деятельность не осуществлялась.

Банкротство специализированных обществ также допускается  по упрощенной схеме. К ним могут относиться финансовые компании, которые занимаются взысканием долгов и инвестированием за счет приобретения финансовых требований по обязательствам, возникающим в связи с реализацией имущества, которое было приобретено ранее при реализации подобных проектов. Заявление подается владельцем облигаций на основании решения, принятого на общем собрании всех совладельцев, обладающих правами на ценные бумаги.

Основные этапы банкротства

Стандартный процесс банкротства состоит из нескольких последовательных этапов:

1. Наблюдение – подготовительный этап, длительность которого составляет около 7 месяцев. На данной стадии назначается временный управляющий, который занимается составлением списка всех кредиторов и определением точной суммы образовавшейся задолженности. Под контроль берется и все имущество должника. Помимо этого производится анализ финансовой документации за последний квартал и оценка финансового благосостояния потенциального банкрота. Все требования к физическому или юридическому лицу направляются в арбитражный суд.
2. Финансовое оздоровление (санация), т.к. проведение комплекса мер по улучшению финансового состояния компании. Как правило, на это уходит около 2-х лет. Если это возможно, то юридическому лицу удается помочь выбраться из кризисного положения. Решение о возможной реабилитации принимается на общем собрании. Если же предпринимаемые меры не дают улучшения, то дело переходит на следующий этап.
3. Внешнее управление также длится около 2-х лет. На данном этапе предпринимаются попытки вернуть организацию на докризисный уровень. При успешном исходе компания сможет рассчитаться по своим долговым обязательствам и вернуться к осуществляемой деятельности. При этом руководитель юридического лица полностью отстраняется от исполнения своих дел. Его место занимает внешний управляющий, который сможет изменить стратегическое направление деятельности компании, закрыть производство, реализовать активы и т.д. Кредиторам выгодно завершить этап банкротства именно на данном этапе, поскольку при этом все долги погашаются. Если дело дойдет до торгов, то имущества должника может не хватить.
4. Конкурсное производство длится около 4-х месяцев. Переход на данный этап банкротства осуществляется в том случае, если юридическое лицо не смогло перекрыть все долговые обязательства на предыдущем этапе. При этом все имущество должника распродается с торгов, а вырученные средства распределяются между кредиторами.
5. Мировое соглашение – данный этап возможен на каждой стадии процедуры банкротства, если стороны смогут договориться относительно выплаты образовавшегося долга, суммы и графике его погашения.

Упрощенная процедура банкротства отличатся от приведенной выше значительно меньшим числом этапов. За счет этого скорость реализации поставленной задачи сокращается.

Порядок рассмотрения дел о несостоятельности зависит от того, кем является должник, физическим или юридическим лицом. И начнем с последнего.

Упрощенный порядок банкротства юридического лица

Процесс банкротства зависит от ряда факторов и обстоятельств, послуживших столь неблагоприятному исходу осуществляемой коммерческой деятельности. После подачи искового заявления суд рассматривает дело и выносит решение относительно признания организации банкротом и начинает конкурсное производство. Остальные промежуточные этапы при этом опускаются. На основании заявленных кредиторами требований подготавливается реестр и рассчитывается точная сумма образовавшегося долга.

Важно также отметить, если заявление будет подано владельцем имущества до момента организации комиссии, то процедура будет осуществляться по установленной на законодательном уровне схеме. При установлении финансовой несостоятельности должника ликвидационной комиссией без направления иска в суд, к материальной ответственности привлекаются владельцы имущества компании, руководитель и назначенный председатель.

Упрощенный порядок банкротства лица, выявить местонахождение которого не является возможным, применяется при направлении заявления о присвоения ему статуса банкрота и иска о реализации мероприятий по упрощенной схеме.

На протяжении месяца суд рассматривает материалы по делу и выносит решение относительно признания юрлица банкротом, после чего начинается конкурсное производство. Назначенный управленец извещает заинтересованных лиц об открытии делопроизводства и дает 30 календарных дней для предъявления требований. При выявлении имущества должника заявляется ходатайство о переходе к процедуре банкротства по установленному на законодательном уровне порядку.

Банкротство специализированных организаций

Вынесение судебного решения занимает примерно месяц с момента направления в арбитраж искового заявления. Как и в приведенных выше ситуациях, наблюдение, внешнее оздоровление и управление не производится. В течение 30 дней с момента публикации информации заинтересованные лица должны изложить свои требования, на основании которых создается реестр и устанавливается точный размер долга.

В законе также представлена информация относительно требований кредиторов с так называемым залоговым обеспечением. Зачастую это применяется лишь к третьей очереди, когда задолженность погашается за счет продажи имущества, находящегося в залоге. Порядок проведения торгов и начальную стоимость имущества устанавливает сам собственник. Причем, решение выносится на основании решения общего собрания. Если же договориться мирным путем не получается, то заниматься этим будет конкурсный управляющий.

Стоит также отметить, что залоговое имущество может быть передано другому аналогичному обществу, которое также возьмет на себя его права и обязательства. Такое допускается только в том случае, если рыночная стоимость превышает обязательства по ценным бумагам до 10 процентов. Окончательную стоимость устанавливает специализированная оценочная компания.

Очередность выплат при банкротстве

Вне зависимости от того, по упрощенному или стандартному порядку происходит процедура банкротства, требования кредиторов удовлетворяются в аналогичном порядке. Сначала погашаются задолженности по текущим платежам, к которым относятся:

• судебные расходы по ведению дела о банкротстве,
• выплаты привлеченному управленцу,
• оплата труда всем работникам организации, находящейся в кризисном положении,
• лицам, которые были привлечены к делу,
• обязательные платежи за коммунальные услуги, электроэнергию и т.д.

Если в одной очереди присутствует несколько человек, то требования будут удовлетворяться в календарной очередности по мере образования долговых обязательств.

На законодательном уровне предусмотрен и иной порядок выплат:

• компенсации за причиненный вред здоровью и жизни,
• выходные пособия сотрудникам,
• вознаграждения за авторские работы,
• полный расчет с кредиторами.

Руководство и бухгалтерия могут рассчитывать на выплаты лишь после того, как будут произведены все вышеперечисленные платежи.

Упрощенная процедура банкротства физических лиц

Начать процесс банкротства может как сам гражданин, испытывающий финансовые трудности, так и кредитор, государственный орган. Обращение в суд допускается при наличии долга от 500 тысяч рублей и невозможности его погашения на протяжении 3-х месяцев. Упрощенный порядок действий допускается при отсутствии должника, когда его место пребывания неизвестно. В такой ситуации можно будет обратиться в судебную инстанцию, независимо от суммы долга, образовавшегося на момент подачи искового заявления. Если у должника будет найдено имущество, то погашение долговых обязательств будет производиться за счет средств, полученных от его реализации.

Начиная с 2018 года, подать заявление о банкротстве можно через МФЦ или путем обращения в арбитражный суд. В настоящий момент продолжаются разработки по внесению поправок в закон об упрощенном порядке банкротства. Они должны облегчить и без того затруднительное финансовое положение должника. После вступления закона участие финансового управляющего станет необязательным, что позволит существенно снизить расходы. Граждане смогут сами заниматься этими мероприятиями или попросить суд о назначении управляющего.

Банкротство по упрощенной схеме не предполагает осуществление реструктуризации долгов. Подача заявления должна производиться непосредственно самим гражданином. Важно указать, что у него нет достаточных финансов. Никаких документальных подтверждений при этом не потребуется. Все свое имущество банкрот должен будет реализовать самостоятельно и на основании вырученных средств предоставить отчет. Отсутствие управляющего позволит существенно сократить расходы, поскольку процедура банкротства занимает около 3-х месяцев. Этапы упрощенного банкротства физических лиц аналогичны приведенным выше.