Банкротство услуги

Каждый, кто собирается заняться бизнесом, должен знать о такой процедуре, как банкротство, как можно больше. Лишь тогда можно быть уверенным в том, что вам не придётся оказаться в затруднительном положении из-за того, что у вашей компании возникли какие-либо финансовые трудности и проблемы. Что должен знать о банкротстве каждый ответственный предприниматель?

Основание для возбуждения дела о банкротстве

Основанием для возбуждения дела о банкротстве может выступать неплатёжеспособность. Обычно такая процедура требуется только в том случае, если компания уже длительное время не может выплатить долги. В таком случае она либо будет признана банкротом, либо ей придётся выплатить все долги. Для того, чтобы это сделать, владельцу компании придётся найти квалифицированного управляющего, способного решить многочисленные проблемы компании без лишних трат и проблем.

Что такое банкротство

Многие компании берут в долг огромные суммы денег и никак не могут вернуть их. В таком случае они могут оказаться в крайне затруднительном положении, ведь по закону кредитор имеет право обратиться в суд для того, чтобы компанию должника признали банкротом. Тогда всё ценное имущество этой компании перейдёт в собственность кредитора, а сама компания будет вынуждена закрыться. Избежать такого положения дел можно только при условии, что компания сможет вернуть денежные средства точно в срок. Для того, чтобы это сделать, придётся приложить немало усилий.

Справка. Арбитражный суд самым тщательным образом изучает все предоставленные доказательства заявителем. В случае весомости, а также достаточности сведений, принимается решение о финансовом разорении. После этого проводится конкурсное производство, которое длится полгода.

Кому может быть выгодно банкротство

Банкротство может представлять интерес как для кредитора, так и для компании, которая взяла денежные средства в долг. Дело в том, что в некоторых случаях быть банкротом выгодно, ведь в таком случае не нужно платить по долгам.

Однако если предприниматель дорожит своей деловой репутацией, то ему придётся приложить немало усилий для того, чтобы как можно скорее вернуть себе доверие со стороны других клиентов. Особенно важно и то, что далеко не каждый бизнесмен хотел бы терять собственное дело, поэтому для того, чтобы избежать банкротства, придётся приложить немало усилий.

Особое внимание стоит уделять и выгоде для кредиторов. В случае, если они кредитовали компанию, которая имеет в собственности дорогостоящие объекты недвижимости, то в таком случае им может быть очень выгодно сделать своего должника банкротом для того, чтобы забрать у него все деньги. Это оптимальный вариант для большинства крупных банков, которые сотрудничают с такими же крупными частными компаниями. Обычно в их собственности всегда есть ценная недвижимость. Это отличный вариант для того, чтобы завладеть чужой ценностью на законных основаниях. В связи с этим нужно самым тщательным образом проанализировать ситуацию для того, чтобы убедиться в том, что банкротство вам выгодно. Если это не так, то вам нужно всеми силами пытаться избежать банкротства компании.

Кто может инициировать начало процедуры банкротства

Чаще всего процедуру банкротства начинает кредитор либо кредитополучатель, однако в целом ряде случаев эту работу может взять на себя и конкурсный представитель, а также сотрудники государственных организация, если у них есть соответствующие основания для этого.

После того, как арбитражный суд примет к рассмотрению заявление, начнётся процесс банкротства. Он может сопровождаться массой особенностей, поэтому так важно заранее знать обо всех проблемах, которые могут возникнуть во время банкротства. В противном случае вы не сможете завершить эту процедуру с нужны для вас результатом. Это может обернуться серьёзными финансовыми потерями.

Процедура банкротства — это многоэтапная процедура, которая сопровождается многочисленными этапами. Для того, чтобы завершить все из них, придётся потратить немало времени и сил. Также вам необходимо нанять специалиста, который поможет вам завершить все необходимые процедуры как можно скорее. Для этого придётся потратить немало сил и времени.

Особенности проведения процедуры банкротства в России

На текущий момент в России данный процесс регулируется одним из федеральных законов. В нём прописаны мельчайшие детали того, как нужно проводить банкротство юридическим лицам. Если внимательно изучить закон, а также проконсультироваться с юристами, вам станет ясно, что на текущий момент банкротство не представляет собой особых сложностей даже для тех, кто не имеет специального юридического образования. Основные проблемы, возникающие во время банкротства, связаны с нежеланием должника платить деньги.

Иногда проблемы начинаются после того, как кредитор хочет ускорить процедуру, однако сделать это возможно далеко не всегда. Вот и приходится обращаться за квалифицированной помощью специалистов с большим опытом работы. Только они могут помочь индивидуальным предпринимателям справиться с многочисленными проблемами и решить сложности, возникающие во время проведения этой процедуры.

Почему правоохранительные органы вынуждены внимательно следить за данной процедурой

Из-за того, что многие недобропорядочные предприниматели делают всё возможное для того, чтобы завладеть чужим имуществом или не платить по долгам, правоохранительные органы считают, что банкротство часто используется с целью:

• Скрыть факты хищения.
• Избежать оплаты налогов.
• Предоставить своим кредиторам недостоверные сведения.

Процедура банкротства — это идеальный вариант для того, чтобы предприниматель мог избежать лишних трат, поэтому многие охотно используют этот инструмент для того, чтобы получить выгоду. Однако в целом ряде случае банкротство используется с целью нарушения закона, поэтому тем, кто хотел бы сэкономить свои деньги, но не хотел бы попасть в затруднительное положение из-за нарушения закона, следует предварительно проконсультироваться с юристом.

Как кредиторам, так и предпринимателям следует найти достаточно квалифицированного специалиста, который бы смог помочь справиться с наиболее сложными проблемами непосредственно во время проведения этой процедуры. Только в таком случае можно избежать административной либо уголовной ответственности и сэкономить денежные средства.

Начало процедуры банкротства

С чего же обычно начинается банкротство? Обычно процесс начинается с того, что какое-либо лицо подаёт заявление в суд. После этого суд может инициировать процедуру банкротства, однако это возможно только при условии, что ему были предоставлены убедительные доказательства того, что компания уже давно не платит по долгам (более трёх месяцев). Однако не стоит думать, что рассмотрение дела о банкротстве может занять много времени.

Обычно для этого придётся потратить немало времени, поэтому так важно, чтобы вы заранее наняли юриста, который занимается банкротствами. Он поможет вам как можно скорее выявить все проблемы, которые могут затянуть процесс, если вы хотели бы провести его как можно скорее. Это особенно актуально для кредиторов, желающих поскорее вернуть свои деньги. Им придётся потратить немало времени на то, чтобы на законных основаниях завладеть имуществом должника и, в случае необходимости, продать его, чтобы покрыть невыплаченные долги.

Однако для предпринимателей, чьи компании оказались в затруднительном положении, может быть выгодно затянуть процесс (в рамках закона). Если в это время им удастся найти грамотного управляющего, то они смогут восстановить нормальный режим работы своей компании погасят все долги. Это особенно важно, если компания имеет в своей собственность объекты недвижимости. Тогда они могут перейти в собственность кредитора, если долги так и не будут погашены.

Начало процесса — это рассмотрение дела в судебной инстанции. Сотрудники суда должны убедиться в том, что аргументы кредитора обоснованы и ему можно доверять. Проведение проверки на данном этапе необходимо для того, чтобы как можно скорее получить достоверную и ценную информацию о реально положении дел в компании. Это связано с тем фактом, что многие кредиторы преднамеренно стараются ввести суд в заблуждение для того, чтобы как можно скорее завладеть чужим имуществом. Из-за этого суды просто завалены проверкам компаний, работающих в самых разных областях бизнеса.

В случае, если суд примет решение начать процедуру, компания будет вынужден пройти стадии ликвидации (если во время процедуры банкротства не удастся восстановить её платёжеспособность.

Каждая из стадий банкротства занимает определённое время. В некоторых случаях банкротство может длиться более года, однако если обе стороны заинтересованы в том, чтобы как можно скорее закончить этот процесс, они могут ускорить его.

Также следует знать и об основных инструментах, которые можно назвать альтернативными. Они являются заменой для процедуры банкротства. В частности, речь идёт о мировом соглашении. Если в конфликтной ситуации стороны смогут заключить мировое соглашение, то им не придётся даже обращаться в арбитражный суд, однако чаще всего заключить мировое соглашение не удаётся. Это крайне сложная процедура, требующая особого внимания с обеих сторон.

Что следует знать про основные этапы банкротства

Каждый этап во время банкротства преследует определённые цели, поэтому так важно, чтобы предприниматель точно знал, как ему следует вести себя, чтобы решить все свои проблемы как можно быстрее.

Важно знать и о роли арбитражного управляющего. Именно этот специалист занимается управлением компании во время банкротства. Для того, чтобы избежать любых сложностей, связанных с управлением компанией на каждой из стадий банкротства, следует выбирать управляющего с большим опытом работы. Он должен иметь чёткое представление о своих должностных обязанностях, а его действия должны принести пользу компании, чтобы та смогла выйти из тяжёлого положения и не оказалась банкротом.

Как выбрать управляющего для банкротства

При выборе специалиста, который будет заниматься управлением вашего бизнеса, следует самым внимательным образом рассматривать всех кандидатов, которые могут похвастаться успешным опытом спасения компаний от банкротства.

Опыт работы в определённой сфере деятельности — это ключевой показатель, на который вам следует обратить самое пристальное внимание. К примеру, если ваша компания работает в сфере промышленного производства, то вам нужно искать управляющего, который много лет работал именно в этой сфере деятельности на какой-либо из руководящих должностей. В ином случае даже самый квалифицированный юрист не поможет вам избежать банкротства.

От того, насколько грамотного и квалифицированного управляющего вы выберете, зависит и конечный результат.

Первая стадия процедуры банкротства

Первый этап можно назвать самым важным. Именно во время этого этапа будет назначен арбитражный управляющий. Для того, чтобы суд назначил подходящего вам человека, нужно заранее предложить его. Это актуально как для кредиторов, так и для бизнесменов, чья компания уже в скором времени может быть признана банкротом. Избежать такого положения дел можно только при условии, что вы сможете не только найти квалифицированного управленца, но и сможете убедить суд назначить именно его.

Ваши оппоненты (кредиторы или другой бизнесмен) могут попытаться помешать вам, чтобы суд назначил их управляющего. К примеру, если вы хотели бы избежать банкротства и находитесь в поисках как можно более опытного управляющего, то кредиторы хотели бы нанять человека, которому совершенно безразлична судьба вашего бизнеса. Его интересует только то, насколько быстро кредиторы смогут получить имущество своего должника для распродажи. Такой управляющий не заинтересован в том, что использовать новые методы ведения бизнеса. Более того, он может даже саботировать деятельность вашей компании для того, чтобы как можно скорее привести её к банкротству.

Во время наблюдения вы можете оказаться в затруднительном положении, если вам так и удалось найти подходящего человека для выполнения всех обязанностей управляющего. Если кредиторы тоже не смогли сделать это, то суд выберет человека на эту должность самостоятельно.

Для чего нужно наблюдение? Во время наблюдения необходимо предотвратить незаконные действия со стороны должника. Он может попытаться вывести ценное имущество из баланса компании. Это может быть необходимо, если его компании принадлежит офис или какая-либо дорогостоящая техника. В таком случае он сделает всё возможное для того, чтобы как можно скорее спрятать ценное имущество или продать офис. Тогда кредитор даже в случае успешного завершения банкротства вряд ли сможет получить хотя бы часть своих денег от кредитора. Это самый худший сценарий развития событий, поэтому так важно как можно скорее справиться со всеми проблемами, возникающими из-за недостатка контроля за компанией, которая в скором времени может стать банкротом.

Общий срок данного этапа не может превышать 7 месяцев. Это довольно длительный срок, однако предоставленного времени должно быть достаточно для того, чтобы можно было найти достаточно квалифицированного управляющего, способного решить все проблемы компании.

Кредитор, в свою очередь, сможет узнать обо всех ценных активах, которыми он может завладеть в случае успешного завершения процедуры банкротства. Для того, чтобы избежать любых потенциальных проблем, следует особенно внимательно подходить к оформлению компании.

Некоторые предприниматели разделяют одну компанию на несколько. В итоге даже в случае банкротства они не смогут потерять наиболее ценные активы, ведь недвижимость будет оформлена на одну компанию, а брать кредиты будет другая компания. В итоге кредиторы при всём желании не смогут ничего получить даже при условии, что компания будет признана банкротом.

Однако разделить компанию уже после начала процедуры банкротства будет невозможно. Именно во время наблюдения и будут приняты все необходимые меры для того, чтобы владелец бизнеса не смог спрятать имущество компании.

После того, как пройдёт 4 дня после даты назначения на должность управляющего, в Единый реестр будет направлена информация о начале процесса о признании компании неплатёжеспособной. Вся полученная информация затем будет размещена в интернете. Она может потребоваться другим компаниям и банковским учреждениям, которые в прошлом хотели сотрудничать с должником. Теперь они смогут узнать о наличии серьёзных финансовых проблем у их потенциального партнёра. Это может быть особенно важно, если руководитель компании, которая в скором времени будет признана банкротом, пытался скрыть финансовые проблемы фирмы. После того, как информация появится в интернете, сделать это не удастся.

Обязанности управляющего во время этапа наблюдения

Во время наблюдения необходимо провести полный аудит финансового положения компании, а также составить перечень требований кредиторов. После этого придётся провести собрание кредиторов. В дальнейшем все действия управляющего должны быть согласованы с советом кредиторов. В него войдут представители всех, кто предоставлял компании, в отношении которой открыто дело о банкротстве, деньги в долг.

Чаще всего кредиторы заинтересованы в том, чтобы как можно скорее получить свои деньги, поэтому часто они лишь мешают управляющему наладить рабочий процесс, чтобы вернуть компании прежнюю финансовую стабильность. Однако ситуация резко меняется, если у должника нет ценных активов, которые можно было бы продать для того, чтобы погасить все долги. В таком случае даже кредиторы будут заинтересованы в восстановлении нормального режима работы компании. В противном случае они не смогут вернуть ни рубля.

Важно отметить, что после запуска процедуры банкротства все проценты по платежам больше не начисляются. Это особенно актуально в случае, если платежи очень велики. В таком случае должнику, который действительно собирается выплатить все долги, это может быть даже выгодно.

Второй этап — это финансовая санация

Во время финансовой санации нужно принять ряд мер, направленных на то, чтобы восстановить платёжеспособность компании. Это может быть крайне сложно, поэтому в целом ряде случаев совет кредиторов даже не придаёт этому этапу должного внимание. Это происходит в случае, если во время наблюдения арбитражный управляющий убедит кредиторов в том, что никакие меры не могут компании вернуть былого положения.

Тогда этот этап носит чисто формальный характер. Однако если есть хотя бы малейший шанс на то, что управляющему удастся восстановить финансовое положение компании вновь «вернуть её к жизни», то финансовую санацию можно назвать ключевым этапом.

Важно помнить, что по закону общий период финансовой санации может длиться до 2-х лет. Это очень длительный срок, ведь за это время ситуация на рынке может измениться кардинальным образом. Однако чаще всего финансовая санация длится куда меньше.

Уже спустя совсем небольшой промежуток времени можно узнать о том, что можно ожидать от компании. Дело в том, что для работы в штатном режиме придётся платить заработную плату сотрудникам, однако если денег на это нет, то и сотрудники уже не будут работать. Ещё одна проблема заключается в том, что во время процесса банкротства получить кредиты и другую финансовую помощь уже практически невозможно. Это означает, что если компания находится в ужасном положении, то даже самый квалифицированный и грамотный управляющий не сможет ей помочь.

Можно отметить и тот факт, что ограниченное управление передаётся и руководителям компании, однако они в обязательном порядке должны согласовывать все свои сделки, которые могут существенно увеличить долг.

Однако во время финансовой санации совет кредиторов может настоять на том, чтобы руководство компании постаралось как можно скорее миновать этот этап, чтобы приступить к тотальной распродаже всего имущества. Это может быть актуально в случае, если долги компании велики, а восстанавливать её платежеспособность слишком долго. Если у компании, к тому же, есть ещё и недвижимое имущество, можно быть уверенным в том, что кредиторы настоят на том, чтобы этап санации прошёл как можно быстрее.

Самые жёсткие меры для успешной санации

Если же кредитор готов подождать, то для того, чтобы привести финансовые дела компании в порядок, придётся прибегнуть а самым жёстким мерам. К таковым можно отвести увольнения, а также различные оптимизационные действия. Может быть введён полный запрет на любые процедуры, которые в будущем могут привести к существенном росту финансовых обязательств.

Если предпринятых мер окажется недостаточно, то назначенный судом управляющий будет вынужден сообщить совету кредиторов о том, что меры, направленные на улучшение финансового состояния компании, не могут привести к успеху. Тогда придётся заранее подумать и о том, насколько

Внешнее управление

О результатах срока финансового оздоровления в обязательном порядке предоставляется отчет руководством компании. Доказательством могут послужить финансовая отчетность по балансу на крайнюю дату. Целью внешнего управления является увеличение ликвидности компании и подготовка к выплате обязательств. Срок этого этапа составляет также до 2 лет.

На этот промежуток времени полноправное управление переходит к стороннему руководителю, который выполняет «жесткую» процедуру оптимизации финансовых вопросов, например:

• уменьшает персонал;
• корректирует или полностью меняет специализацию деятельности;
• реструктуризирует обязательства;
• адаптирует структуру организации;
• проводит инвентаризацию балансов. Малоэффективные объекты подлежат отчуждению.
• Такие действия проводятся согласно плану, который принят и согласован всеми участниками на собрании.

Конкурсное производство

В случае эффективности предыдущего этапа, на собрание поднимается предложение о завершении процесса и перехода к выплате долгов. Тогда процедура банкротства физических лиц и других субъектов отправляется на этап санации. В обратной ситуации принимается решение о конкурсном описании, которое может продлится до полутора лет. Целью такого этапа является удовлетворение всех обязательств перед кредиторами через реализацию имущества при банкротстве физических лиц, ИП и Компаний.

Как только происходит уведомление о конкурсном описании, предприятие полностью прекращает любую деятельность. Специальный руководитель предоставляет сведения о ведение процедуры в реестр. Информация аналогично публикуется в издание «Коммерсант» и на портале реестра во всемирной паутине.

Обратите внимание! Начинания от даты публикации, все кредиторы обязаны предоставить аргументированные требования в арбитражную судебную инстанцию не позже 2 месяцев. Перечень долговых претензий составляется заново.

После этого приглашается независимый специалист, который проводит оценку активов и формирует итоговую сумму стоимости имущества. В первую очередь из этой суммы подлежат оплате расходы, которые способны предотвратить катастрофы экологического или техногенного характера, а также гибель населения. Остальные долги выплачиваются согласно с принятым планом, основываясь на нормах Законодательства:

• первоочередно покрываются расходы на сопровождение процесса неустойчивости финансовой составляющей (арбитражные представители, суд);
• дальше возмещается фонд оплаты труда персоналу;
• затем услуги приглашенных специалистов, задействованных в банкротстве юридических лиц, физлиц и ИП;
• эксплуатационные и коммунальные счета;
• выполнение претензий кредиторов, которые были до подачи заявки о развитии финансовой неустойчивости;
• задолженность, появившаяся на стадии выполнения постановления суда.
• По результатам этого этапа заносятся в ЕГРЮЛ сведения про ликвидацию предприятия.

Мировое соглашение: подписание мирового соглашения при банкротстве

Окончательный момент неплатежеспособности организации — заключение мирового соглашения. Такой документ возможно подписать на любой стадии на собрании. Главное составляющее — проведение голосования и получение большинства положительных ответов от кредиторов.

Возможно утверждение мирового соглашения в суде после возмещения обязательств, которые находятся на первых двух позициях в списке очередности.

Документ в обязательном порядке содержит информацию о порядке и сроках взыскания долга, форму расчетов и проценты, а также другие дополнительные условия, которые не противоречат нормативным актам и законам.

Упрощенная процедура банкротства (основные стадии банкротства)

Процедура банкротства, применяемая на любой стадии, может быть упрощена. Она проводится аналогичными действиями, как и описано выше, но характеризуется меньшими финансовыми потерями и сокращенными сроками. Ее особенности регламентируются 11 главой Закона «О несостоятельности».

Отличительными факторами процесса банкротства физлиц, Компаний и ИП считаются:

• недостаточная численность объектов на балансе для полного погашения обязательств;
• при нецелесообразности деятельности, все участники процесса предоставляют свое согласие на ликвидацию организации;
• сроки выполнения требований кредиторов уменьшены до 1 календарного месяца;
• после подачи заявления, сразу же начинается конкурсное описание без предыдущих периодов последовательности для юрлица;
• отсутствие в порядке оснований для банкротства юридического лица финансовой санации, периода внешнего руководства и наблюдения.
• Такой процесс может применяться только в тех случаях, когда компанию планируют ликвидировать и шансов на стабилизацию финансовых трат нет.

Вывод

Если вы столкнулись с необходимостью признания организации неплатежеспособной, советуем обратиться к юристам. Специалисты помогут подготовить все необходимые документы и будут представлять интересы и права в судебных инстанциях.

Для того, чтобы как можно скорее завершить банкротство, придётся прибегнуть к самым разным способам. Нужно иметь в виду, что для некоторых компаний таких, например, как сельхозпредприятия, банкротство управляющих компаний, работающих в сфере коммунального обслуживания или банкротство строительных компаний, предусмотрены специальные процедуры и определённые условия определения статуса банкротства. Если не знать этих юридических тонкостей, то с банкротством могут возникнуть самые серьёзные проблемы. Вам нужно тщательно выбирать управляющего и помнить обо всех «подводных камнях», связанный с этой сложной и длительной процедурой.