Возврат, или взыскание долгов представляет собой особую деятельность, направленную на истребование у должника сумм, причитающихся кредитору на основании договорных обязательств, сделок, предоставления услуг или факта поставки товаров. Возврат долгов является достаточно неприятным процессом, который может затянуться на неопределённый срок в связи с неправильным подходом кредитора к сложившейся ситуации. Именно поэтому следует заранее обратиться за профессиональной помощью: опытные юристы помогут кредитору быстро возвратить причитающиеся денежные средства с должника.

Процедура взыскания

Методы взыскания долгов кредиторами, которые используются чаще всего, называют обычными. Чаще всего, это:

• напоминание должнику о возникших обязательствах в устной форме, которое повторяется неоднократно до тех пор, пока долг не будет возмещен;
• обращение кредитора в правоохранительные органы посредством предоставления заявления на задолжавшее лицо;
• заявление в суд с просьбой взыскать долг по договору. Помимо этого, можно подать иск о возмещении штрафов и процентов по сумме неуплаты;
• возврат непогашенной задолженности через процедуру признания должника финансово несостоятельным.

Порой кредиторы, потеряв всякое терпение и надежду на возвращение собственных денежных средств задумываются об обращении к криминальным структурам, которые помогут ускорить процесс возвращения причитающихся обязательств. Однако делать этого не стоит: лучше плановое заняться данным вопросом, пока долг не перешел в категорию безнадежных.

Опытные юристы, в отличие от криминальных структур, работают по совершенно иной схеме, позволяющей законным способом разрешить вопрос о взыскании задолженности. В частности, они придерживаются следующего плана:

• анализируют и исследуют возникшую ситуацию, подключая при этом лиц, способных сократить суммы долга или ускорить процесс их возврата;
• запускают процедуру взыскания задолженности посредством искового обращения в суд;
• применяют к дебиторам штрафные санкции.

Методы взыскания

Вынудить должника уплатить по возникшим долговым обязательствам могут следующие способы:

• использование договоренности между заинтересованными сторонами, которая предусматривает претензионный порядок возврата задолженности через процедуру мирового соглашения;
• привлечение силовых структур. При этом обращение кредитора в правоохранительные органы регулируется законодательными актами;
• привлечение специализированных организаций, работа которых направлена на оказание квалифицированной юридической помощи гражданам и юридическим лицам;
• подача заявления в арбитражный суд, если иные внесудебные способы возврата долгов не принесли должного результата.

Важно помнить, что все вышеперечисленные методы нельзя отнести к универсальным: каждая спорная ситуация носит индивидуальный характер, и должна рассматриваться специалистами для выявления всех нюансов вопроса.

Сроки взыскания задолженности

Не стоит забывать, что законодательством регламентированы сроки исковой давности, в течение которых истец имеет право защищать свои интересы с помощью судебного разбирательства. В частности, задолженность по договору можно истребовать лишь в течение первых 3-х лет со дня возникновения долговых обязательств.

Но несмотря на это бывают случаи, когда истец обращается в суд по истечению исковой давности. Это касается банков и иных организаций, которые заключили с должником кредитный договор или выкупили его долги у банков. Они это делают для получения судебного приказа.

Применение срока исковой давности имеет свои особенности. Она выражается в вероятности отказа судом в иске, если ответчик заявит об этом. Именно поэтому истцы чаще всего приходят в суд за судебным приказом, так как он может быть вынесен без заинтересованных сторон. В данном случае ответчик может заявить об исковой давности только предоставив в суд собственные возражения.

Предоставление претензии

Перед непосредственным обращением в арбитражный суд, истец должен обязательно соблюсти претензионный порядок, предоставив своему должнику требование о возмещении дебиторской задолженности.

Претензия напоминает собой будущее заявление в суд, в которой указывается:

• информация о получателе: его ФИО (если это физлицо) или наименование юридического лица, адрес, номер телефона и электронный адрес;
• информация об отправителе претензии: важно указать все данные заявителя, который в последующем предстанет истцом на судебном разбирательстве;
• штамп организации-кредитора, свидетельствующий о внутренней регистрации документа и соблюдении всех правил внутреннего документооборота;
• документ может быть назван «претензия», хотя данный момент не играет существенной роли. Важно его содержание — из текста должно быть понятно что это претензия;
• текст готового документа должен содержать в себе обстоятельства, благодаря которым возникли обязательства. В частности, это информация о сторонах заключения договорных обязательство, дата договора, нарушения, допущенные должником, расчет текущей задолженности с учетом штрафных санкций;
• просительная часть претензии содержит информацию с требованиями кредитора: сумма, обязательная к уплате должником, сроки возврата обязательств. Не стоит забывать, что некоторые суды с особой тщательностью относятся к претензионному порядку, поэтому так важно чтобы требования в претензии и иске не имели существенных отличий. В противном случае суд может отказать истцу в их удовлетворении. Кроме того, требования в претензии и иске так же должны быть идентичны, с четким указанием суммы обязательств и сроков исполнения возврата;
• в конце претензии кредитор ставит подпись, дату, собственные ФИО.

После того как дебитор получил ваше претензионное письмо, можно аналогичным образом составлять исковое заявление в суд.

Взыскание долговых обязательств через инициирование процедуры банкротства

Кредитор может стать инициатором начала процедуры банкротства в следующих случаях:

• если общее количество непогашенных обязательств превышает более 300000 рублей;
• если просрочка по договорам длится уже более 3-х месяцев;
• если ранее судом был обнародован факт наличия дебиторской задолженности.

Зачастую юридические лица опасаются процесса инициации банкротства, ошибочно полагая, что это станет препятствием для возврата долгов. Однако на практике ситуация совершенно иная: благодаря банкротству можно не только возвратить собственные денежные активы, но и предотвратить полное разорение своего контрагента.

Преимущества взыскания долгов с помощью банкротства

Как именно банкротство дебитора может помочь кредитору? В частности, инициатор (если это кредитор) получает массу преимуществ:

• с помощью банкротства можно наложить ряд ограничений на руководящий состав компании-банкрота. В частности, они не смогут вывести активы из баланса предприятия, переоформить его на третье лицо или заключать фиктивные сделки. Таким образом кредитор получает куда больше шансов защитить свои интересы и возвратить причитающиеся по договору денежные средства;
• арбитражный управляющий, который выбирается кредитором и утверждается в судебном порядке, имеет возможность провести анализ всей хозяйственной деятельности предприятия-должника за предыдущие три года. С помощью такого анализа можно выявить фиктивные сделки, нарушение законодательства или преднамеренное банкротство. Если управляющий обнаружит данные нарушения, он имеет право обратиться в соответствующие органы;
• все предприятия и организации, бывшие в сотрудничестве с кредитором (в том числе банки и органы государственной власти), обязаны предоставить арбитражному управляющему все сведения о банкроте, которые он может запросить;
• чаще всего, как только должник получает уведомление о том, что на него составлено заявление в суд о признании банкротства, он старается в максимально короткие сроки рассчитаться со всеми долговыми обязательствами. Это необходимо для досудебного решения конфликта без получения официального статуса «банкрот».

Включение в реестр требований кредиторов

Нередки случаи, когда кредиторов, желающих получить выплаты по возникшим обязательствам, не один, а несколько. Чтобы попасть в РТК следует составить соответствующее заявление для арбитражного суда. В нем следует указать обстоятельства, при которых возник долг, его размер, начисленные штрафы за пользование чужими денежными средствами и пени. К заявлению так же необходимо приложить документы, являющиеся подтверждением написанной информации: копию договора, актов приема-передачи, счет-фактур, товарных чеков и др.

Попасть в РТК можно не только в начале процедуры признания банкротства: сделать это можно и во время проведения наблюдения или конкурсного производства. Однако начиная именно с процедуры наблюдения, кредитор получает великолепную возможность влиять на финансовое положение дебитора: предложить собственный вариант финансового оздоровления бывшего бизнес-партнера или заключить с ним мирное соглашение. На этом этапе еще не начинает проводиться распределение конкурсных масс между кредиторами, и долги пока что не списываются.

Однако можно не торопиться: включение в РТК на момент проведения процедуры наблюдения не является обязательным условием. Она носит формальный характер, однако без наблюдения нельзя начать следующий этап — конкурсное производство. На ранних сроках можно включаться в РТК только тогда, когда у кредитора есть собственные планы по процедуре оздоровления финансового положения должника.

Важно соблюсти все сроки вступления — на разных стадиях признания банкротства они отличаются. В процессе проведения стадии наблюдения кредитор должен успеть подать заявление в первые 30 дней после появления записи о признании юридического лица финансово несостоятельным в газете «Коммерсантъ». На стадии конкурсного производства кредитору дается срок в 2 месяца, после чего РТК закрывается.

Не стоит забывать, что пропуск срока не лишает заинтересованное лицо возможности подать заявление: все заявленные требования все равно будут учтены, даже если заинтересованное лицо не участвует в РТК. Однако подать заявление, даже пропустив все сроки все равно стоит: таким образом кредитор подтверждает свои требования в суде, а арбитражный управляющий получит информацию о новом заинтересованном в возврате долгов лице.

А если не получилось вовремя подать заявление?

В законодательных актах не предусмотрена вероятность восстановления срока подачи заявления на вступление в РТК. Однако практические случаи показывают, что это вероятно даже после его официального закрытия. В частности, можно попробовать наладить диалог с должником: возможно, он самостоятельно направил арбитражному управляющему список кредиторов, в котором забыл упомянуть несколько имен.

Чаще всего такое бывает если арбитражный управляющий не поставил в известность кредитора, что в отношении его должника инициирована процедура банкротства. Обычно, для такого извещения дается определенный срок: от 15 до 30 дней сразу после того, как арбитражный управляющий получил список лиц, перед которыми у обанкротившегося возникли денежные обязательства. В таком случае важную роль играют два условия: кредитор был не в курсе возбуждения процедуры, а арбитражный управляющий знал о наличии еще одного кредитора, но не уведомил его.

Участие в собраниях кредиторов (СК)

После включения в список РТК, лицо, договорные обязательства которого остались невыполненными, становится полноценным участником всех собраний. Законом «О несостоятельности (банкротстве)» предусматривается проведение обязательного собрания кредиторов, инициирование которых является прямой обязанностью арбитражного управляющего.

В момент проведения процедуры конкурсного производства собрания могут созываться каждые три месяца, где арбитражный управляющий отчитывается перед участниками о процессе своей работы. Законом не регулируется частота данных встреч: они могут созываться и чаще, если на то есть уважительные причины или необходимо решить срочный вопрос.

Арбитражный управляющий обязан уведомить всех кредиторов из реестра не менее чем за 14 дней до предполагаемой встречи с помощью заказной корреспонденции. В письме обязательно указываются место встречи, время, дата и тема для обсуждения.

Перед началом собрания все кредиторы должны зарегистрироваться в особом журнале. Он представляет собой таблицу, в которой отмечено наименование кредитора, ФИО его представителя, размер долга и соответствующая сумма голосов. Размер голоса на каждого участника распределяется следующим образом: 1 голос равносилен 1 рублю из общей суммы долга. Собрание может быть проведено в том случае, если в журнале зарегистрировано более 50% всего голосов. В противном случае на такой встрече никаких решений принято не будет.

В процессе голосования арбитражный управляющий использует бюллетени, в которых каждый участник отмечает свое решение. После того как все голоса будут подсчитаны, будет принято решение.

Самый частный вопрос для обсуждения и голосования — порядок продажи имущества должника. Каждый кредитор обязательно должен посетить собрание, на котором будет обсуждаться данный вопрос.

Некоторые недобросовестные арбитражные управляющие могут извратить текущее положение дел в свою сторону. Например, занизить цену на имущество или вписать особые условия, которые выгодны третьим лицам. Такие попытки необходимо тут же пресекать, так как из-за этого значительно уменьшается конкурсная масса. В данном случае любому кредитору потребуется помощь профессионального и беспристрастного юриста. Опытный человек со знаниями нюансов юриспруденции поможет защитить интересы своего клиента-кредитора, проконтролирует процесс продаж имущества должника, изучит материалы дела и поможет принять правильное решение.

Как распределяются денежные средства между кредиторами?

Распределение конкурсной массы проводится в строгом порядке между следующими видами заинтересованных кредиторов:

• текущими;
• состоящими в РТК;
• не состоящими в реестре.

Несмотря на то, что самым распространенными видом кредиторов являются реестровые, получить долг будет не просто. Дело в том, что внутри каждой группы существует определенная очередь, согласно которой производится распределение конкурсной массы.

Текущими кредиторами называют тех, кто появился уже после инициирования процедуры банкротства. Согласно законодательству, их требования должны быть удовлетворены в первую очередь. Всех остальных кредиторов можно распределить по 5 очередям:

1. судебные издержки, оплата за услуги арбитражного управляющего, оплата работы специалистов, услуг которых необходимы в процессе процедуры банкротства;
2. выплаты заработных плат и пособий работникам организации-банкрота, которые приступали к своим рабочим обязанностям после введения банкротства;
3. выплата специалистам, которые были привлечены в ходе процесса банкротства дебитора;
4. оплата коммунальных расходов;
5. иные требования, возникшие уже после инициирования процедуры банкротства.

Например, должнику, уже после того как суд принял заявление о банкротстве, был одобрен кредит в банке общей суммой 150000 рублей. Если это произошло до принятия судом решения о банкротстве, банк мог быть не проинформирован относительно текущего финансового положения должника. В данном случае требования банка по новому кредиту автоматически признаются текущими, и относятся в пятую очередь.

Текущие кредиторы не подлежат включению в реестр. Достаточно лишь предоставить уведомление арбитражному управляющему о текущей задолженности с помощью заказного письма. Обращение в суд может быть необходимо только в том случае, если между текущим кредитором и арбитражным управляющим возникла спорная ситуация, которая требует немедленного разрешения.

Кредиторы вне реестра. Заинтересованные в возвращении долгов лица, которые не успели войти в реестр, получают свои деньги в самую последнюю очередь. К сожалению, к тому моменту деньги от продажи активов банкрота зачастую заканчивается, из-за этого их требования остаются неудовлетворенными.

После того как все вырученные с продаж имущества деньги распределены между кредиторами, арбитражный управляющий обязан направить в суд ходатайство о завершении конкурсного производства.

Взыскание на разных стадиях банкротства

Кредиторы, участвующие в собраниях на этапе наблюдения, для более плодотворного взыскания денежных средств с должника могут:

1. предложить собственную кандидатуру на роль временного управляющего организацией-должником;
2. выбрать реестродержателя;
3. инициировать проведение процедуры финансового оздоровления, а частности, если у кого-то из кредиторов есть действенный план;
4. внести ходатайство о признании должника банкротом.

Финансовое оздоровление может быть проведено только после проведения тщательного анализа хозяйственной деятельности компании. Данной работой занимается временный управляющий, который собирает информацию, анализирует ее и делает соответствующие выводы. Кроме того, важно чтобы собрание кредиторов имело особый план, по которому в последующем будет проводиться финансовое оздоровление банкрота, с последующим возвратом всех имеющихся обязательств.

Если процесс финансового оздоровления не помог восстановить платежеспособность организации, кредиторы могут инициировать переход к следующему этапу — внешнему управлению. После такого перехода руководствующее лицо компании-должника теряет все свои полномочия, а кредиторы получают возможность управлять активами банкрота, в частности, замещая их.

Под замещением активов следует понимать следующую процедуру: активы компании-должника передаются новообразованному акционерному обществу, акции которого после реализуются на фондовой бирже. Такой способ позволяет увеличить капитализацию организации, а благодаря вырученным денежным средствам можно погасить часть долгов.

Если вышеперечисленные способы не принесли должного результата, организация признается банкротом после соответствующего решения арбитражного суда. После этого назначается конкурсное производство.

Услуги юристов по взысканию долгов

Часто должники отказываются урегулировать конфликт мирным способом, из-за чего кредитору приходится подготавливать документы для подачи искового заявления в суд. Наши юристы, благодаря многолетней и успешной практике ведения спорных вопросов обеспечивают своим клиентам точность в составлении иска, учитывая при этом все нюансы сложившейся ситуации. Благодаря этому дело тут же переходит в стадию рассмотрения, без каких-либо серьезных задержек.

Кроме того, у слуги юриста входят:

• подготовка доказательной базы;
• защита прав и интересов заявителя на судебном слушании;
• активное участие в судебном заседании.

Наши специалисты работают исключительно на результат, за которым пришел клиент. Из-за этого мы никогда не останавливаемся на достигнутом — при неудаче в суде с требуемым решением мы подготовим и направим обжалование в вышестоящие инстанции. При этом наша компания дает гарантию того, что проблема клиента будет решена требуемым образом — все обращения проходят тщательную правовую проверку, в ходе которой специалисты выявляют возможные перспективы предлагаемого дела. И если они взялись за работу, значит существует непоколебимая уверенность в возможности положительного исхода данной проблемы.

Наши специалисты имеют большой опыт в решении спорных юридических вопросов. Именно поэтому они готовы предоставить своим клиентам обширный комплекс услуг:

• предоставить консультацию по интересующему вопросу;
• провести правовую экспертизу имеющейся ситуации;
• вырабатывают стратегию поведения согласно законодательным актам, чтобы вся работа имела исключительно правовой характер;
• проводят полный комплекс мер, необходимых для досудебного урегулирования конфликтной ситуации;
• предоставляют и защищают интересы клиентов в суде;
• проводят обжалование вероятного отрицательного решения суда в вышестоящей инстанции;
• контролируют исполнение решения судьи.

Не стоит забывать что каждый отдельный случай носит исключительно индивидуальный характер. Нельзя использовать некую программу действий, подходящую для всех клиентов: каждый случай уникален, и по нему разрабатывается особая программа действий. Клиенту не нужно платить за ту работу, которая ему не нужна!

Помимо этого, наша работа имеет массу преимуществ. А именно:

• все клиенты получают узкопрофильный подход — так как юриспруденция имеет массу ответвлений и нюансов, каждый отдельным случаем занимается специалист, имеющий в этом компетенцию;
• все юристы обладают опытом многолетней практики и фундаментальными теоретическими практиками;
• клиенту оказывается всесторонняя поддержка на всех этапах сотрудничества;
• интересы каждого клиента будут полноценно представлены в процессе работы.