Сопровождение процедуры банкротства: тонкости и нюансы важного дела

Ситуации на предприятиях, компаниях, организациях бывают таковыми, когда процедура банкротства неминуема. Сбой в работе происходит по разным причинам — недальновидные действия руководства, отсутствие госзаказов, невостребованность продукции, невозможность проведения реконструкции. Возникает серьезная задолженность по кредитам, налогам, коммунальным платежам, зарплате, обязательства по которым предприятие закрыть не в состоянии самостоятельно. Тогда принимается решение о проведении процедуры банкротства. Все мероприятия должна сопровождаться мощной поддержкой грамотных юристов.

В законе о несостоятельности предписывается сбор пакета документов и провождение нескольких стадий банкротства. На каждой из них ситуацию можно повернуть вспять и обезопасить компанию от ликвидации. В этом огромную роль играют юристы, которых рекомендуется нанять для сопровождения процедуры банкротства.

Виды услуг, предоставляемые юристами при банкротстве

Составление заявления в Арбитражный суд на признание предприятия, ООО, ИН, частного лица банкротом.
Сбор необходимого пакета документов и передача в Арбитражный суд.
Представление интересов банкрота на заседаниях суда.
Проверка всех претензий к должнику.
Действия в интересах банкрота — снижение суммы выплат, сбор документов, которые положительно повлияют на снижение суммы долга, процентов, пенни.
Своевременное предоставление документов по оплаченным счетам.
Участие и контроль за составлением графика выплат по реструктуризации. Достижение более длительных промежутков времени для сбора средств на оплату долга.
Отстаивание интересов клиента на собраниях кредиторов.
Контроль за первоочередностью выплат кредиторам, чтобы избежать лишних претензий и исковых заявлений в суде.
Юрист сопровождает все виды сделок во время реструктуризации, чтобы исключить мошеннические действия в так сложный период деятельности компании.
Участие в описи имущества должника и проведении торгов по продаже, чтобы оно не было реализовано за копейки.

Сопровождение банкротства — важная составляющая процедуры, потому что юрист действует в интересах своего клиента, добивается соблюдения его прав в рамках законодательства. Специалист консультирует по всем вопросам, участвует в разрешении спорных ситуаций. Проблемы иногда возникают даже после вступления решения Арбитражного суда в силу. Адвокаты предусматривают любой исход дела, доведя его до логического завершения.

Кому могут потребоваться услуги сопровождения банкротства

Физические лица — граждане России.
Индивидуальные предприниматели.
Юридические лица — частные, государственные, муниципальные.

Процедура банкротства инициируется должником или кредитором. Несостоятельность может быть реальная и мнимая, когда под видом банкротства происходит уклонение от финансовых обязательств. Иногда адвокатам приходится доказывать, что подопечный предоставил подлинную информацию и не имеет причин и мотивов обманывать государственные органы.

Почему стоит воспользоваться услугой сопровождения банкротства

Процедура банкротства — не сиюминутное дело, а процесс, на который отводится в среднем до 3 лет. Обращение к специалистам носит и характер безопасности. Кредиторы бывают разными. Многие подчиняются решению Арбитражного суда и ждут своей очереди на оплату долга. Но другие нанимают коллекторов, которые систематически угрожают должнику, хотя на время банкротства любые виды предъявления претензий запрещены законом.

Юридическое сопровождение банкротства стоит недешево. Цена назначается с отметки от 100 тысяч рублей и зависит от сложности и длительности процесса. Полная ликвидация компании без последствий и проблем может обойтись в полмиллиона рублей. Но оно того стоит, потому что контроль за действиями назначенных управляющих не позволяет обвинить напрасно должника в фиктивном банкротстве или продать имущество по заниженной цене.

Зачем адвокат кредитору компании-должника

Самое главное, что услуги адвоката требуются как должнику, так и кредитору. Юрист имеет право участвовать в составлении графика выплат кредитору и соблюдать интересы клиента в их первоочередности. Но перед этим кредитору важно предъявить грамотно составленную претензию в Арбитражный суд в определенные сроки. После начала процедуры, когда определены все кредиторы, по законодательству другие выплаты приостанавливаются или не учитываются совсем. Кредитору приходится оплачивать услуги адвоката, но он избавляется от хождений по инстанциям для сбору документов, посещения заседаний суда. Юридическое сопровождение гарантирует получение средств с должника в полном размере, пусть и иногда с некоторой задержкой по времени.

Сопровождение банкротства юридических и физических лиц: в чем разница

Для ведения дела по банкротству физлица собирается пакет документов, составляется заявление в Арбитражный суд. С юрлицами все обстоит сложнее, ведь ответственность лежит не только на руководителе, но и на всех собственниках по принципу субсидиарной ответственности. В случае малейших подозрений кредиторов по факту фиктивного банкротства, учредителям грозит уголовное наказание. Часто такие обвинения бывают необоснованными, но доказать такое возможно только с помощью грамотного юриста. Когда банкротство входит в финальную стадию — это еще не конец. Предстоит ликвидация компании, где множество тонкостей, которые надо предусмотреть и не совершить ошибок.

Кто и почему инициирует банкротство

Заявление в Арбитражный суд о банкротстве подает руководитель от лица компании или его кредиторы. Инициаторов банкротства имеют право выступать учредители, собственники, инвесторы юридического лица. Подать заявление на признание компании банкротом имеют право: Налоговая служба, Пенсионный фонд, Соцзащита, если имеются крупные задолженности по обязательным платежам. Сотрудники прокуратуры выявляют банкротом в ходе прокурорских проверок. Сотрудники компании имеют право обозначить проблему, если задолженность по зарплате составляет более 3 месяцев. Предпосылками для этого решения являются следующие условия.

Долг юрлица по платежным документам составляет более 300 тысяч рублей.
Задолженность по времени числится за компанией более 3 месяцев.

Руководитель или учредитель компании обязан подчиниться решению Арбитражного суда, если не они являются инициатором банкротства. Не рекомендуется использовать процедуру, чтобы провести принудительную реорганизацию и переход на новый вид выпускаемой продукции. Этот метод считается серым способом и скрытой мнимой несостоятельностью. Арбитражный суд признает такие действия недействительными и возвращает состояние компании в первоначальное положение.

Цели и задачи объявления банкротом

Целью объявления компании банкротом изначально не является ее полная ликвидация. Для многих предприятий — это возможность получения отсрочки и систематизация выплат, которая позволяет избавиться от одновременных претензий всех кредиторов. Для них устанавливается очередность по степени задолженности. С момента начала процедуры банкротства прекращается начисление пенни на просроченное время, что позволяет снизить долговое бремя. На установленный период времени компания продолжает работать в штатном режиме, что дает возможность получить заказы, повысить прибыль и расплатиться с долгами без продажи имущества и ликвидации предприятия. Руководство на это время ограничено в действиях, но не запрещено изыскивать резервы и привлекать инвесторов. Можно обратиться к представителям региональной власти. Если руководство района или области не заинтересовано в закрытии компаний и предприятий, особенно производителей продукции первого назначения, то возможны дотации и вливания средств из регионального бюджета.

Почему юрист по сопровождению должен быть приглашенным, а не штатным сотрудником

Руководители компаний нередко в сложной ситуации пускают дело на самотек или поручают контроль штатному юристу. Зачем платить приглашенным специалистам, когда и так организация в долгах. Это неверное решение приводит к краху. Штатный юрист не обладает знаниями и опытом в таких делах. Порой элементарно не хватает инициативы и настойчивости, чтобы разрешить ситуацию в свою пользу. Для ведения дел по сопровождению банкротства нанимают арбитражного юриста, который специализируется только по таким вопросам. Специалист на 100% владеет знаниями по материальной и процессуальной составляющей банкротства. Апеллируя фактами и буквой закона, арбитражный юрист способен привести обе стороны к мировому соглашению и добиться смягчения условий для должника.

Приглашать специалиста надо сразу же, как только собственник рассматривает вопрос о несостоятельности, когда о процедуре банкротства настаивают кредиторы или третья сторона. Этот фактор играет на руку должнику, который получает реальный шанс выйти из ситуации без потери репутации и ликвидации компании. Если контролирует процедуру штатный юрист, таких результатов не достичь. Может произойти ситуация, когда компанию добровольно отдадут на откуп кредиторам. Тогда точно мирным путем вопрос не решить.

Сопровождение при реальной и временной процедуре банкротства

Временная несостоятельность — в периоды кризиса такие случаи являются самыми распространенными. Экономический спад или резкое изменение на рынке отражается на работе компании. Образуется большой дебитовый долг, который погасить за счет прибыли не получается, так как ее совсем мало. В рамках проведения банкротства возможно восстановление платежеспособности и мировое соглашение с кредиторами.
Реальное банкротство — компания не может справиться с ситуацией самостоятельно. Инвесторы не проявили внимание к юрлицу, госзаказов нет. Остается только продать имущество за долги.

Упрощенная процедура банкротства: пошаговые действия

В нашей стране по статистике 50% должников предпочитают упрощенную систему банкротства. Поэтому стоит поговорить об этом отдельно.

Упрощенная система применяется, когда у должника нет имущества, в компании отсутствует производственный процесс, нет поступления денежных средств ни по каким категориям. Давать отсрочки, составлять график платежей бесполезно, это даст возможность должнику ускользнуть из страны. Имеющегося имущества даже при распродаже по средне-рыночной цене не хватит на погашение всех претензий кредиторов. Поэтому банкротство начинается как бы с конца, то есть с ликвидации юридического лица.

Кредиторы, государственные органы, налоговая служба официально уведомляются о ликвидации компании.
Начинает работу специализированная организация, которая проводит ликвидации банкротов.

Если собственники заинтересованы провести банкротство быстро, то должны понимать, что оплачивать все задолженности придется в любом случае. Признание компании банкротом не избавляет от уплаты долгов, если коммерческого имущества для этого недостаточно. Упрощенная схема возможна для реализации, если кредиторов устраивает такой исход дела.

Процедура упрощенного банкротства проходит так.

Арбитражный суд выносит решение о банкротстве.
Объявляется об открытии конкурного производства сроком на 6 месяцев.
Назначается конкурсный управляющий.
Проводится инвентаризация и оценка имущества должника.
Проводятся торги и погашение долгов в порядке разработанной первоочередности.

Тонкий нюанс, на который и рассчитывают собственники, это погашение требований кредиторов, на оплату задолженности которым не хватило средств после продажи имущества. Арбитражный суд получает отчет о состоянии дел на данный момент и выносит решение о ликвидации компании. После этого вносится запись в ЕГРЮЛ.

Ошибки руководителей, которые приводят к серьезным последствиям

Наглядный пример того, зачем нужен арбитражный юрист для сопровождения банкротства. Если перед вынесением решения о ликвидации выясниться, что процедура банкротства прошла, а пакет документов собран с недочетами, то завершить процедуру будет невозможно! Вернуть все в первоначальное положение не получится. Оформление документов заново не имеет смысла. Вот здесь возникает опасность субсидиарной ответственности, когда руководитель, собственник, совладельцы обязаны разделить убытки и пожертвовать своими личными сбережениями или имуществом.

Упрощенная схема банкротства ввиду отсутствия должника

Заявителем на признание банкротства ввиду отсутствия должника становится прокуратура или налоговая служба. Такая ситуация выявляется в ходе проверок о обнаружении скопившихся долгов по налоговым сборам и коммунальным платежам. В ходе розыскных мероприятий выясняется, что юрлицо не функционирует по месту регистрации, на счетах нет движения денежных средств. По предоставленным контактам невозможно найти руководителя и бухгалтера компании. У должника нет имущества, чтобы покрыть расходы на ведение дел по банкротству в стандартном режиме. Назначенный временный управляющий проводит упрощенную процедуру банкротства. Дело рассматривается и закрывается в течение месяца.

Плюсы, минусы упрощенного банкротства для должника и кредитора

В большей степени от упрощенной системы выигрывают должники. Финансовый анализ состояния банкрота по этой схеме не обязателен. Нельзя с точностью определить, действительно ли компания несостоятельна или есть возможность восстановить платежеспособность, но эта информация собственником не разглашается. После вынесения решения о банкротстве кредиторы не смогут его оспорить, если средств погасить долги у компании не хватило. После оповещения о процедуре кредиторам предоставляется только 1 месяц, чтобы заявить о своих претензиях. На упрощенке срок реализации всего дела 6-9 месяцев. Экономия должника на услугах адвоката и судопроизводстве составить до 50%. Но и для банкрота есть риск привлечения собственников, учредителей или руководителей к субсидиарной ответственности.

Субсидиарная ответственность при банкротстве компании

На 80% проблем у компаний, приведшим к банкротству, связано с некомпетентными действиями руководителей или собственников. В ряде случаев их имущество и сбережения привлекаются к погашению задолженностей.

По согласию с руководителем или собственником компании-должника. Составляется договор по поручению.
Законодательный вид — устанавливается Арбитражным судом в принудительном порядке на законных основаниях.

Субсидиарная ответственность применяется не только к юрлицам, но и к физлицам. Ярким примером тому является погашение кредита поручителями, если кредитуемый признан банкротом.

По каким критериям выбирать юриста для сопровождения банкротства

Перед обращение к юристу, обратите внимание на его портфолио. Если вы физлицо, а в послужном списке специалиста только работа по банкротству с юрлицами, стоит ли обращаться именно к нему. Самостоятельно работающий юрист не хуже служащего в престижной компании, если есть опыт, необходимый по вашей тематике. Для многих специалистов важен результат и репутация, поэтому оплату они берут по завершении дела. Если вас просят внести 100% предоплату, это повод задуматься. Если требуется оплатить за консультацию, значит вы столкнулись с начинающим юристом, у которого нет средств. Если это юрлицо, то оно само находится на грани банкротства. Нередки случаи мошенничества в сфере юридических услуг. Поэтому внимательно читайте договор и не подписывайте документы, где есть сноски мелким шрифтом. Честные компании и юристы прописывают в прайсе все услуги, бесплатно консультируют, имеют хороший опыт, профильное образование, систематически проходят квалификационные курсы в России и за рубежом.

ТОП-5 юридических контор, оказывающих содействие при банкротстве

Национальный центр Банкротств — головной офис в Москве, ряд региональных представительств. Бесплатные онлайн-консультации. Оплата на результат, рассрочка оплаты на год без процентов. Поддержка юрлиц.
СТОП-кредит — поддержка ИП и физлиц. Большое региональное представительство, головной офис в Москве.
Всероссийская служба по Банкротству — сопровождение банкротства физлиц и ИП. Бесплатный телефон для консультаций по России. Филиалы в крупных городах страны.
Адвокатская консультация — офис в Санкт-Петербурге, филиалы по России. Консультации платные, но каждый посетитель видит цены у каждого окошка с юристом, и может выбрать специалиста по карману.
ЦВД — 24 региональных филиала, занимаются всеми видами банкротств.

Особенности сопровождения банкротства физлица

Физическое лицо может быть признано банкротом при долге от 500 тысяч рублей и просрочке по платежам за него 3 месяца. К заявлению о признании банкротства прилагаются документы о долговых обязательствах. Составляется опись имущества, которая заверяется нотариально. Представляется справка о доходах или выписка с биржи труда о регистрации там в качестве безработного. В пакете документов должны быть документа на право собственности имуществом, недвижимостью, денежными средствами на картах и счетах. Судья в течение месяца исследует полученные документы и принимает решение. Если иск о банкротстве одобряется, запускается процесс реструктуризации долга. Рассчитывается график платежей, которые в данный момент по силам должнику. Если в займе несколько кредитов, то увеличиваются сроки погашения, по некоторым из них предоставляются кредитные каникулы. Если финансовое положение не улучшилось, а платить задолженность нечем, то назначается конкурсное производство и имущество выставляется на продажу. На счету должника остается только прожиточный минимум на месяц. Нельзя по законодательству выставлять на продажу единственное жилье, если оно не в обременении у банка. Не подлежат распродаже личные вещи, посуда и предметы первой необходимости.

Стоимость сопровождения банкротства под ключ

Цена услуги сопровождения зависит от множества факторов. Учитывается характер деятельности — ООО, ИП или физлицо. Для физлиц стоимость стартует с цифры 30 тысяч рублей. Для предприятий и предпринимателей верхний потолок сложно обозначить. В период банкротства должник оплачивает не только услуги юристов. Необходимо внести госпошлину, оплачивать зарплату временного управляющего и оповещение кредиторов. При оплате услуги сопровождения учитываются факторы.

Общая сумма задолженности.
Проблемы с законом должника из-за финансовых махинаций.
Объем корпоративного имущества и недвижимости.

4 ступени стандартного банкротства юрлица: особенности сопровождения юристами на каждом этапе

После предоставления заявления на банкротство в Арбитражный суд, судья начинает проверку информации на правдивость и выявление случая фиктивной несостоятельности. Работа проводится в течение месяца, после чего судья принимает заявление к рассмотрению. Назначается арбитражный управляющий со стороны, объявляется начало 1 этапа банкротства — наблюдение. Права руководителя компании-банкрота ограничиваются. Организация работает в обычном режиме. На каждом из 5 этапов возможно достижение мирового соглашения и прекращение процедуры.

Этап Наблюдение — период 6 месяцев

Во время 1 этапа банкротства назначается временный управляющий, который берет на себя руководящую функцию. Юрлицо работает в обычном режиме. На этот период все претензии приостановлены и не имеют юридической силы. В обязанности управляющего входит оповещение, сбор кредиторов для выяснения полной ситуации, проведение первичного аудита для выявления резервов. Компания имеет право пользоваться имуществом и оборудованием для ведения профессиональной деятельности. Если до этого был наложен арест, то такое решение аннулируется. Заключение сделок, выплата заработанной платы, выбор стратегии развития осуществляется с одобрения совета кредиторов.

Первый этап не случайно называется — наблюдение. Временный управляющий не только руководит работой организации, но и внимательно наблюдает за действиями собственников или учредителей. На 80% в банкротство виновато руководство, которое ненамеренно или специально банкротит компанию. Если прослеживается такая тенденция, то внешний управляющий имеет право поставить вопрос о замене администрации компании. По истечении 6 месяцев арбитражный специалист предоставляет отчет о финансовом состоянии подопечной организации. Они должны освещать следующую информацию.

Состояние активов и пассивов.
Возможности восстановления платежеспособности.
Привлеченные капиталы, вложения инвесторов, заинтересованность регионального правительства.
Требования кредиторов, количество выплат, соблюдение первоочередности.

Временный управляющий делает вывод на основе анализа — есть ли шанс сохранить юрлицо или нет смысла тратить время на другие переходные этапы.

Важно отметить

Как вести себя руководителю, которому ограничили права и назначили стороннего управляющего руководить компанией? В этой ситуации не надо заискивать перед новым человеком. Да, ваша деятельность теперь зависит от его решений. Поэтому надо проявить уважение и постараться наладить нормальные отношения. Принимая управляющего враждебно, руководитель рискует нажить себе врага.

Период финансовой санации до двух лет

Если финансовое положение компании слегка улучшилось за первые полгода, то предоставляется период санации сроком до 2 лет. На это время Арбитражным судом назначается административный управляющий. Он совместно с советом кредиторов составляет график выплат с учетом реструктуризации. В этот период привлекаются инвестиции, изыскивают резервы без необходимости продажи имущества. Все старания направлены на то, чтобы предприятие вышло из минуса, стало получать прибыль. Акционеры не смогут получать дивиденды. Все средства используются для погашения долгов.

Третий этап Внешнее управление — период до 1,5 года

Если в схеме банкротства используется этот этап, значит руководство предприятия дискредитировало себя недальновидными действиями. Оно полностью устраняется от управления. Дела передаются внешнему управляющему. В этот период предприятию дается шанс на переоснащение и перепрофилирование. Заработанные средства идут на переоборудование. Оплата по долгам замораживается. Закрываются нерентабельные производственные линии и филиалы. Если проводится сокращение штата, то сотрудников уведомляют за 2 месяца согласно законодательству. Дела можно поправить за счет привлечения капитала новых акционеров. Акции могут выпускаться небольшим номиналом и реализовываться среди сотрудников, заинтересованных в восстановлении предприятия.

4 этап Конкурсное производство — 6 месяцев

Схема действий при последнем этапе процедуры. Банкротство неминуемо. Назначается конкурсный управляющий, объявляется конкурсное производство, имущество предприятия выставляется на торги. Порядок действий таков.

Опись всего имущества, денежных средств на счетах, недвижимости, транспорта.
Распродажа имущества.
Удовлетворение претензий кредиторов.
Ликвидация юрлица с удалением записи из ЕГРЮЛ.
Учредитель компании лишается коммерческой собственности.
Арбитражный суд закрывает дело о банкротстве.
Оповещение о ликвидации компании распространяется в СМИ.

После всего этого процесс банкротства и ликвидации юрлица считается завершенным.

Что такое мировое соглашение при банкротстве

Мировое соглашение между кредиторами и должником может быть подписано на любом этапе банкротства. Для этого выбирается оптимальный вариант выплат на договорной основе, когда кредитор проявляет желание немного подождать, но получить свои деньги целиком. Риск обанкротить компанию и списать долги за неимением средств в таком случае отсутствует. Как решаются такие ситуации?

Пример из практики

Предприятие задолжало кредиторам 10 миллионов рублей. После подачи заявления на банкротство и проведения аудита, выяснилась такое положение дел. На складах скопилось большое количество товара, на который поднялась цена, и он стал менее востребованным. Кредиторы предложили свою помощь в реализации с условием снижения цен и погашения долгов за счет этого. Предложение устроило должника, после чего мировое соглашение было оформлено официально.

После подписания мирового соглашения закрывает дело о банкротстве. Кредиторы самостоятельно занимаются контролем за выплатой задолженности. Мировое соглашение составляется по образцу с прописанием всех условий и обязательств. Арбитражный суд имеет право отклонить такое решение, если интересы кредиторов не удовлетворяются на 50%, даже если они согласны с такими условиями. Несоблюдение мирового соглашения со стороны должника влечет за собой повторное обращение с заявлением о банкротстве.

Какова роль управляющего при банкротстве

Вы обратили внимание, что на каждый этап банкротства назначается временный, внешний, административный или конкурсный управляющий. Роль этого человека велика в деле сохранения компании, если стоит именно такая цель. Это не заинтересованный специалист, обладающий знаниями в области экономики, бизнеса и права. Это обязательный член СРО арбитражных управляющих. Юристы проходят серьезный отборочный тур в эту организацию, чтобы подтвердить соответствующую квалификацию. На управляющего ложится большая ответственность, которая может привести к потере работы, репутации и даже свободы. Специалист выполняет роль посредника между должником, кредиторами и Арбитражны судом. По завершении каждого этапа банкротства управляющий отчитывается о состоянии дел, анализирует ситуацию и рекомендует дальнейший план действий. Изначально должник предлагал кандидатуру человека на роль управляющего. Сейчас чаще всего учитывается мнение совета кредиторов при назначении на этот пост.