Одним из самых проверенных и распространенных способов, который позволяет взыскать долг, считается официальная процедура банкротства. Следует выделить, такой важный момент, что подобный вариант взыскания денежной задолженности не считается простым, а также он не дает гарантий. При этом, он длительный и, достаточно сложный с юридической точки зрения. Но, очень часто, процедура банкротства определенного должника — это единственный вариант, который дает возможность законным способом вернуть, хотя бы некоторую часть долга, а в некоторых случаях, получается вернуть и весь долг.

Кредитор составил заявление о процедуре банкротства должника

Следует понимать, что данная процедура длительная и достаточно затратная, появляется вопрос, о том, следует ли начинать подобную процедуру. На принятие такого решения, могут оказать влияние определенные обстоятельства, одними из них считаются:

• Возможность опередить должника. В таком варианте, кредитор может получить преимущество при осуществлении выбора финансового управляющего. Так как управляющий имеет большой круг полномочий, тогда появится возможность оказывать влияние на процедуру. То есть, прилагать больше усилий по розыску имущества должника, а также отслеживать и проверять различные сделки и движение финансовые средств.
• Возможность оспаривания сделок. Несмотря на такой факт, что это имеется возможность выполнить и без начала процедуры банкротства, при банкротстве реализовать это гораздо проще, удобнее и быстрее по времени. Имеется четкая схема, и особенности различных сделок, которые имеется возможность оспорить в законном порядке. Появляется необходимый доступ к большому количеству дополнительных источников информационных данных по сделкам, которые были завершены.
• Розыск имущества должника. При осуществлении процедуры банкротства, финансовый управляющий должен предпринимать различные действий, которые связаны с розыском имущества должника. Это относится и к имуществу, которое находится за пределами страны.

Заявление кредитора о банкротстве

Согласно действующих правил и норм законодательства РФ, кредитор осуществляет подачу заявления на банкротство в определенных случаях, одними из них являются:

1. В случаях, когда общая сумма денежной задолженности превышает 500 тысяч российских рублей.
2. Осуществление денежных платежей не производится больше 3 месяцев.

Что предпринять кредитору при банкротстве должника

Согласно нормам законодательства РФ должник имеет возможность обратиться в суд с письменно составленным заявлением о признании его несостоятельным. Это могут сделать и другие кредиторы. Во всех случаях, может сложиться такая ситуация, когда сам кредитор должен будет сделать выбор, что должник является непосредственным участником процедуры несостоятельности.

Что потребуется сделать, чтобы иметь возможность получить долг

Первым делом, что потребуется выполнить для того, чтобы не упустить возможность взыскать с должника денежные средства — это включить себя в реестр кредиторов. Потребуется, также отслеживать информационные данные, которые касаются процедуры банкротства должника и следить за ходом ее выполнения. Имеется возможность в судебном порядке оспаривать сделки.

Правовая база банкротства

Каково основное законодательство, регулирующее процедуры несостоятельности и реструктуризации в вашей юрисдикции? Основным законом, регулирующим вопросы несостоятельности и реструктуризации, является Закон О банкротстве (Федеральный Закон 127-ФЗ от 26 октября 2002 года). Изменения, внесенные в Закон О банкротстве за последние несколько лет, существенно улучшили положение кредиторов, обеспечив большую защиту их интересов в ходе конкурсного производства. Согласно предыдущему законодательству, инициировав процедуру банкротства, должник имел право назначить конкурсного управляющего и тем самым иметь де-факто контроль над стадией надзора осуществляемого за счет повышения полномочий руководителя. Однако должник уже не может инициировать процедуру банкротства с назначением дружественного управляющего. Таким образом, должник не может сохранить контроль над процедурой банкротства, которая в прошлом оказывала пагубное воздействие на кредиторов.

В таком случае суд самостоятельно выберет саморегулируемую организацию, а конкурсный управляющий будет выбран из числа ее членов. Таким образом, эти положения обеспечивают независимость такого лица от других лиц, участвующих в производстве, что должно положительно сказаться на положении кредиторов. Право кредиторов на подачу заявления об оспаривании сделок должника и привлечение к ответственности лиц, контролирующих дочернюю компанию должника, может быть признано имеющим кредитный характер. Недавно введенный в Закон О банкротстве механизм привлечения к ответственности лица, контролирующего должника, направлен на существенное повышение имущественных рисков контролирующих лиц, связанных с действиями, противоречащими интересам кредиторов. В настоящее время кредиторы имеют право подавать ходатайства о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности на любой стадии конкурсного производства, а также после завершения дела о банкротстве. Это делает субсидиарную ответственность рабочим механизмом, позволяющим кредиторам получать средства независимо от возможности получения средств от должника.

Применяются ли какие-либо специальные режимы к корпоративной несостоятельности в конкретных секторах (например, страхование, пенсионные фонды)?

Закон о банкротстве содержит специальные нормы, регулирующие банкротство отдельных категорий юридических лиц, в том числе:

• Градообразующие организации.
• Сельскохозяйственная организация.
• Стратегические (в основном оборонные и инфраструктурные) предприятия и организации.
• Естественных монополий.
• Коммерческие банки и их клиенты.

Предусматриваются ли какие-либо реформы правовой базы?

Государственная Дума рассматривает законопроект, предусматривающий механизм реализации процедуры реструктуризации задолженности в отношении юридических лиц и позитивно используемый в зарубежных юрисдикциях. Согласно законопроекту, план реструктуризации задолженности может предусматривать такие меры, как:

1. Замена активов должника.
2. Реструктуризация обязательств должника.
3. Прекращение действия залога.
4. Использование долга, как акционерный капитал.

Материальная ответственность банкрота

Директор должника может подлежать субсидиарной ответственности по обязательствам должника, если активы должника недостаточны для исполнения его обязательств, если:

• Несостоятельность должника была вызвана незаконными действиями директора.
• Необходимая бухгалтерская и отчетная документация по активам должника отсутствует или соответствующая информация, отражающая хозяйственную деятельность должника, является неполной или недостоверной, что не позволило выявить активы, которые могли бы быть использованы для урегулирования требований.

Директор должника также может подлежать субсидиарной ответственности, если он не исполняет свое обязательство по подаче заявления о признании должника банкротом, когда должник отвечает критериям банкротства. Уголовный и Административный кодексы предусматривают штрафные санкции для руководителя должника за умышленное банкротство, когда он умышленно предпринимает или воздерживается от совершения действий (например, продолжает торговать), что в конечном итоге приводит к невозможности компании полностью удовлетворить требования своих кредиторов.

Материнское общество должника несет субсидиарную ответственность, если банкротство произошло в результате неправомерных действий материнского общества (т. е. договоры, заключенные должником, были заключены по поручению или с согласия материнского общества).

Способы защиты законных прав банкрота

В зависимости от дела, директор может предъявить:

• Доказательства, подтверждающие, что налоговая просрочка компании была временной и незначительной по своему характеру.
• Если в период, предшествующий банкротству общества, произошла смена директора, то заявление об этом, в котором указывается период ответственности предыдущего директора и влияние накопленной за этот период задолженности и обязательств на дальнейшее развитие общества.
• Доказательства того, что банкротство компании произошло не только в результате действий директора или что последствия его действий были незначительными.

Если директор является «номинальным» (понятие «номинальный директор» является новым для российского законодательства и было введено в 2017 году), то он может раскрыть лицо, которое давало указания и фактически контролировало должника, ограничив тем самым свою ответственность. Директор может также содействовать выявлению активов должника путем предоставления документов или информации. Материнская компания должна доказать, что банкротство ее филиала было вызвано исключительно действиями руководства филиала и что операции филиала, приведшие к банкротству, не были осуществлены в соответствии с решениями, инструкциями или одобрением материнской компании.

Какая должная осмотрительность должна быть проведена для ограничения ответственности? Для ограничения ответственности директора должны полностью выполнять свои обязательства по российскому законодательству. При наличии четких доказательств того, что компания станет банкротом, директора обязаны подать заявление о банкротстве в течение одного месяца с момента появления признаков банкротства. В противном случае они будут нести ответственность за все вытекающие из этого обязательства. При инициировании процедуры банкротства директор обязан уведомить акционеров должника о рисках процедуры банкротства в течение 10 дней с момента, когда он становится или должен был стать осведомленным о таких рисках. Руководитель компании также обязан публиковать информацию о сложном финансовом положении компании, которое может привести к неисполнению обязательств перед ее кредиторами. Директор должен осуществлять контроль за операциями компании и действовать добросовестно и с должным усердием, давая указания или давая согласие относительно сделок дочерней компании.

Положение кредиторов в банкротстве

Каковы основные формы обеспечения движимого и недвижимого имущества и каким образом они приобретают юридическую силу? Основным способом обеспечения сделок, связанных с движимым или недвижимым имуществом, является залог. Статус залогового кредитора считается привилегированным. Требования кредитора, обеспеченные залогом, включаются в реестр кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди, а большая часть средств, полученных в результате отчуждения предмета залога, используется для удовлетворения требований кредиторов по залогу. Однако право залоговых кредиторов голосовать на собраниях кредиторов достаточно ограничено законом О банкротстве. Такие кредиторы имеют право голоса только в случаях, прямо предусмотренных законом.

Ранжирование кредиторов при банкротстве

Закон о банкротстве предусматривает:

• Первоочередные.
• Второй приоритет — выходное пособие, заработная плата работников(если таковая имеется) и другие суммы, подлежащие уплате по трудовым договорам, а также авторские отчисления авторам интеллектуальной собственности.
• Третий приоритет — все другие требования кредиторов в рейтинговом списке, в том числе: претензии, вытекающие из нарушения природоохранного законодательства, претензии по налогам и другим обязательным платежам, требования обеспеченных кредиторов, требования необеспеченных кредиторов, и претензии по оспариваемым подозрительным или преференциальным сделкам.

В недавней судебной практике рассматривался статус акционеров должника, которые предоставляли кредит должнику, когда он находился в плохом финансовом положении, и требовали его взыскания в рамках процедуры банкротства. Суды исходили из того, что финансирование общества является обязанностью его участников, а необоснованные действия акционеров по предоставлению займов, направленные на искусственное создание задолженности, не могут являться основанием для включения требований такого кредитора в реестр наряду с требованиями других кредиторов.

Банкротство является средством правовой защиты от долгов, которые не в состоянии заплатить определенное лицо. Процедура регулируется действующим Федеральным законом. Как Федеральный закон, процедура заменяет любой противоречащий пункт закона. Это действие Верховного Положения Конституции в действии. За исключением некоторых исключений. Однако, как и все, что сделано человеком, на практике это варьируется, поскольку разные суды применяют один и тот же законы имеющимся у них фактам. Банкротство в России стремится принести пользу как должника, так и кредиторам, видя, что должники получают освобождение от долгов, которые он не может в определенный момент времени заплатить, и что кредиторам платят за любые активы должника.

Существует несколько видов вида процедур банкротства, влияющих на физических и юридических лиц. На них ссылается глава Федерального закона о банкротстве, где имеется полное их описание. Ликвидация является наиболее распространенной формой банкротства. Эта процедура ликвидации, при которой активы должника, если таковые имеются, продаются доверительным управляющим, а полученная денежная выручка распределяется среди всех кредиторов в полном соответствии с приоритетами среди них, установленными действующими правилами и нормами законодательства России.

Банкротство физических лиц доступно для частных лиц, семейных пар, корпораций и организаций. Отдельные должники получают увольнение в течение 4-6 месяцев с момента начала дела о несостоятельности. Если есть активы, которые не исключены из состояния банкротства путем освобождения, попечитель получает полный контроль управления над этими активами, продает их и платит кредиторам столько, сколько позволяют денежные поступления. Любая заработная плата, которую должник получает после начала дела о несостоятельности, принадлежит должнику. Следует отметить такой важный момент, что кредиторы не имеют права на эти доходы.

Зарубежные кредиторы при банкротстве

Каков статус иностранных кредиторов при подаче требований? Закон о банкротстве не предусматривает каких-либо конкретных прав для иностранных кредиторов и не налагает на них каких-либо конкретных ограничений. Иностранные кредиторы, предъявляющие требования в связи с банкротством российского должника, имеют те же права, что и российские кредиторы.

Необеспеченный кредитор в банкротстве

Имеются ли какие-либо специальные средства правовой защиты для необеспеченных кредиторов? После начала осуществления надзора необеспеченные кредиторы могут предъявлять свои требования в определенном порядке, определенным действующим законом О банкротстве. Это означает, что кредиторы должны обратиться в суд с просьбой о включении их требований в официальный реестр всех требований. Таким образом, суд принимает такие требования, если они являются обоснованными и в полной мере доказанными при необходимости. Кредиторы голосуют на собраниях кредиторов путем распределения голосов в полном соответствии с долей их зарегистрированных требований. Урегулирование требований различных кредиторов возможно только при ликвидации предприятия. После начала ликвидации кредиторы имеют право на получение урегулирования своих требований в полном соответствии с их рангом приоритета.

Возврат долга с помощью банкротства

Какими юридическими средствами кредиторы в России могут взыскать невыплаченные долги (кроме как в рамках производства по начатого делу о процедуре несостоятельности)? Если кредитор имеет право взыскать с должника определенные денежные платежи, то такие платежи взыскиваются вне процедуры банкротства. Такими финансовыми платежами считаются обязательства об своевременной уплате различных пособий и заработной платы действующих и бывших работников, занятых по составленному ранее договору, а также финансовые платежи, возникающие после официального времени принятия к рассмотрению судом письменно составленного заявления о том, чтобы признать определенного должника несостоятельным по сути.

Требования по финансовым платежам удовлетворяются в следующем порядке:

• Первый приоритет — оплата судебных расходов и исполнение обязательств.
• Второй приоритет — выплата пособий и заработной платы.
• Третий приоритет — платежи за исполнение обязательств лицами, привлеченными конкурсным управляющим.
• Четвертый приоритет — текущие коммунальные платежи и операционные расходы.
• Пятый приоритет — прочие платежи в хронологическом порядке.

Является ли страхование торговых кредитов обычно приобретаемым в вашей юрисдикции? Страхование торговых кредитов обычно не востребовано компаниями в России. Некоторые российские страховщики предоставляют страхование торгового кредита наряду с другими услугами, но этот вид обеспечения в основном используется компаниями с высокой стоимостью бизнеса и применением инструмента отсрочки платежа. Страхование торговых кредитов применяется в основном в фармацевтической, электронной, автомобильной и химической промышленности.

Участие директора и акционеров в банкротстве

Какова степень участия директоров и акционеров в ликвидационных процедурах? После начала внешнего управления руководящие органы отстраняются от исполнения своих обязанностей. В ликвидационной процедуре их полномочия принимает на себя конкурсный управляющий. Акции общества остаются в собственности акционеров до момента их ликвидации, но акционеры не могут принимать никаких решений, касающихся должника.

Приемлемость

Каковы критерии приемлемости для инициирования ликвидационных процедур? Есть ли какие-либо субъекты, которым явно запрещено инициировать такие процедуры? Компания может быть ликвидирована, если применяется следующее:

Суд определяет, что платежеспособность должника не может быть восстановлена и нет оснований для возбуждения одной из других спасательных процедур, прекращения производства по делу о банкротстве или отклонения заявления о банкротстве.

Собрание кредиторов обратилось в суд с просьбой признать должника банкротом и приступить к ликвидации.

Процедуры реструктуризации

Каковы основные формальные процедуры реструктуризации, доступные в вашей юрисдикции, и каковы ключевые особенности и требования каждого из них? Закон о банкротстве предусматривает процедуру реструктуризации задолженности в отношении физических лиц. Согласно Закону О банкротстве, целью реструктуризации задолженности физического лица является его финансовое оздоровление и взыскание задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации задолженности. Этот план должен содержать положения о порядке и условиях пропорционального взыскания задолженности и соответствующих процентов. Закон предусматривает трехлетний период для осуществления этого плана.

Санация — это особый механизм предупреждения несостоятельности в ходе досудебной процедуры. Целью данной процедуры является предоставление должнику финансовой помощи, достаточной для погашения его денежных обязательств. Санацию предлагают лица, заинтересованные в восстановлении платежеспособности должника, тогда как в законодательстве нет конкретного требования, предусматривающего ее утверждение судом. Какие последствия имеют процедуры реструктуризации для существующих контрактов?

Со дня начала осуществления надзора принудительное исполнение положений о зачете допускается, если оно не противоречит статутному приоритету требований кредиторов или такое исполнение не приводит к преимущественному урегулированию требований одного кредитора по отношению к другому. Между тем, положения о расторжении могут быть исполнены в любое время в ходе процедуры банкротства.

Каковы типичные сроки завершения процедур реструктуризации? Срок реализации плана реструктуризации задолженности физического лица не может превышать трех лет. Если комитет кредиторов не утверждает план реструктуризации задолженности физического лица, суд вправе утвердить этот план при определенных условиях. Однако в этом случае срок его реализации не может превышать двух лет. Реструктуризация компании не может продолжаться дольше срока, установленного для соответствующей процедуры банкротства, используемой для осуществления реструктуризации. Финансовое оздоровление может длиться не более двух лет. Внешнее введение, а также Санация, могут длиться до 18 месяцев и могут быть продлены еще на шесть месяцев.

Участие суда

Какова степень участия суда в процедурах реструктуризации? Все процедуры банкротства контролируются судом, отводящих значительную роль конкурсному управляющему, статус и полномочия которого будут отличаться на стадии проведения процедуры банкротства. Суд имеет право:

• Инициировать и завершить процедуру;назначить конкурсного управляющего и освободить или отстранить его от исполнения своих обязанностей.
• Утвердить или отклонить план реструктуризации, а также план внешнего управления и план финансового оздоровления.
• Применять поправки, внесенные в план реструктуризации, план внешнего управления, план финансового оздоровления.
• Прекратить действие плана реструктуризации, плана внешнего управления, плана финансового оздоровления.

Участие кредиторов в банкротстве

Какова степень участия кредиторов в процедурах реструктуризации и какие действия им запрещено предпринимать в отношении компании в ходе производства по делу? Кредиторы могут иметь право голоса по ключевым вопросам, касающимся процедуры реструктуризации, участвуя в собрании кредиторов. Кредиторы голосуют на собрании кредиторов пропорционально своим требованиям. Планы реструктуризации задолженности, планы внешнего управления, планы финансового оздоровления и соглашения об урегулировании должны быть утверждены собранием кредиторов и могут быть возбуждены с одобрения суда. Решения, как правило, принимаются простым большинством кредиторов, участвующих в совещании, при условии, что на таком совещании присутствует по меньшей мере половина зарегистрированных кредиторов. Незаконные решения собрания кредиторов могут быть оспорены в судебном порядке.

При каких условиях несогласные кредиторы могут быть подавлены?

Решение большинства кредиторов будет иметь обязательную силу для кредиторов, и должник не может повлиять на такое решение. Исключения могут иметь место, когда заинтересованные стороны необоснованно не принимают решение о производстве по делу о банкротстве даже после получения указаний о необходимости принятия такого решения. Суд по собственной инициативе должен принять решение о введении следующей процедуры банкротства. Это исключение-не единственный случай, когда суд может самостоятельно принять решение, если заинтересованные стороны не совершают определенных действий в нарушение требований законодательства.

Участие директора

В целях осуществления контроля за соблюдением должником графика погашения задолженности суд назначит административного управляющего.

После начала внешнего управления руководящие органы отстраняются от исполнения своих обязанностей. Существуют ли неформальные рабочие выходы для проблемных компаний в вашей юрисдикции? Если да, то каковы преимущества и недостатки по сравнению с официальным разбирательством? В России можно внедрить неформальные рабочие встречи. Согласно последним поправкам в законодательство, осуществление такой работы является обязательной внесудебной процедурой, направленной на предотвращение банкротства. В связи с отсутствием правового регулирования неформальных отработок в отношении компаний любые действия и сделки, совершаемые в целях предупреждения банкротства, будут трактоваться не как специальные механизмы такого состояния, а как обычные действия и сделки, заключение и исполнение которых регулируются общими нормами гражданского права.

Отсутствие конкретного статуса таких действий и сделок препятствует распространению неформальной работы из-за отсутствия специальных средств правовой защиты, применимых в случае их нарушения. Кроме того, положения Закона О банкротстве допускают риск оспаривания методов неформальной разработки. Любые платежи кредитору по существующему механизму, произведенные в течение подозрительного периода, могут подлежать принудительному взысканию со стороны должника. В то же время дополнительные средства, предоставленные в рамках нового механизма, подлежали бы погашению в установленном законом порядке очередности в ходе банкротства должника. Отказ кредитора от права предъявления требования к должнику на относительно определенную сумму задолженности может быть квалифицирован как дарение между коммерческими организациями, что недопустимо.

Каковы критерии приемлемости для инициирования процедур реструктуризации? Есть ли какие-либо субъекты, которым явно запрещено инициировать такие процедуры? Закон о банкротстве предусматривает процедуру, называемую «реструктуризацией», но которая применяется только к физическим лицам. Суд примет заявление о признании физического лица банкротом, если требования к физическому лицу составят не менее 500 000 рублей ($8700) и не будут удовлетворены в течение трех месяцев с даты их надлежащего исполнения. Закон о банкротстве не предусматривает специальной процедуры для компаний, которая конкретно называется «реструктуризацией», но на практике реструктуризация компаний может быть достигнута либо с помощью плана финансового оздоровления, плана внешнего управления, урегулирования или «санации». План финансового оздоровления, план управления, мировое соглашение должны быть утверждены на собрании и внесены на утверждение суда. Кроме того, финансовое оздоровление может быть введено при наличии волеизъявления лиц, готовых предоставить обеспечение для обеспечения исполнения должником своих обязательств.

Внешнее управление может быть введено, если есть основания считать, что платежеспособность должника может быть восстановлена.

Санация может быть введена в части предупреждения несостоятельности в случае, если участники, учредители, кредиторы или иные лица готовы оказать компании, находящейся в плачевном финансовом состоянии, финансовую поддержку.

Расторжение сделки в банкротстве

Какие правила и процедуры регулируют отмену сделок несостоятельной компании? Кто может оспорить соответствующие сделки? Сделки, заключенные с должником, могут быть признаны недействительными по общим основаниям, установленным гражданским законодательством, и по конкретным основаниям, установленным законом О банкротстве. Конкретные виды расторгаемых сделок и действий должника (например, платеж, передача имущества и исполнение иных обязательств) могут быть оспорены в суде, а именно:

• Подозрительные операции.
• Льготные сделки.

Эти сделки могут быть оспорены несколькими лицами – в том числе конкурсным управляющим и кредиторами — на стадии внешнего управления или ликвидации. Сделки могут быть оспорены по общим основаниям, установленным гражданским законодательством, только сторонами сделки и за пределами производства по делу о банкротстве.

Деятельность в период неплатежеспособности

При каких обстоятельствах компания может продолжать свою деятельность в ходе процедуры банкротства? Компания, подлежащая процедуре банкротства, продолжает вести свою деятельность на всех стадиях производства.

Участие заинтересованных сторон в банкротстве

В какой степени соответствующие заинтересованные стороны (например, кредиторы, директора, акционеры) и суды участвуют в любой коммерческой деятельности, осуществляемой в ходе процедуры несостоятельности? Конкурсный управляющий играет ключевую роль в процедуре банкротства. Он осуществляет надзор и контроль за действиями должника, имеет право вносить требования в реестр кредиторов и созывает собрание кредиторов. Все кредиторы сохраняют свои права перед должником. Кредиторы, требования которых включены в реестр требований кредиторов, образуют комитет кредиторов. Решения комитета кредиторов могут влиять на деятельность должника до и после возбуждения любого этапа процедуры банкротства. Директора и органы управления (в том числе собрание акционеров) участвуют в деятельности общества до момента начала внешнего управления. Суд оказывает существенное влияние на деятельность общества посредством принятия процессуальных актов.