Правильное банкротство: пошаговая инструкция для тех, кто имеет долговые обязательства

Признание себя банкротом, то есть таким, кто неспособен в полной мере рассчитаться со своими долговыми обязательствами, подразумевает весьма сложную процедуру, которой характерны определенные действия, без выполнения коих, компания не сможет получить такого статуса. Организация, неспособная отвечать по собственным обязательствам на протяжении 3-х и более месяцев, должна быть готова к тому, что кредиторы инициируют подачу искового заявления в арбитражный суд.

Особенности банкротства ООО с финансовой задолженностью

Если у ООО имеются долги, то процедура банкротства будет являться наиболее целесообразным методом финансового оздоровления, как впрочем, и способом ее полной ликвидации со всеми вытекающими отсюда последствиями. Долговые обязательства бывают следующих категорий:

Кредиты. Множество компаний, в момент открытии не имеют стартового капитала и вынуждены оформлять займ в банковском учреждении. Впрочем, не исключен вариант и взятия кредита на развитие фирмы.
Налоговые перечисления. Если в течении одной декады (суммарно 3 и более месяцев) налоговая организация не получает положенных взносов от той или иной компании, то будет иметь полное право выступить с инициативой признать должника банкротом. Кроме того, таким правом обладают и таможенные органы.
Финансовая задолженность перед контрагентами. Часты ситуации, когда в ходе выполнения условий сделки, оформляется отсрочка или рассрочка платежей. Если на протяжении длительного времени так и не были уплачены денежные средства от лица средства компанией, то контрагенты также вправе подать исковое заявление в судебную инстанцию.
Задолженность перед штатным персоналом. По закону, работники компании также могут выступить в роли кредиторов, если их руководство по каким-то причинам задерживает положенные выплаты. Таким образом, все происходит по следующей схеме: сотрудники организации подают жалобу в трудовую инспекцию, и это влечет за собой начало процедуры ликвидации предприятия.

Процедура ликвидации ООО с задолженностью

Пошаговая инструкция банкротства ООО заключается в том, чтобы четко следовать определенному алгоритму действий. Обратите внимание на тот факт, что судебную инстанцию, куда будет подан иск инициатором, определяют именно по месту регистрации компании-банкрота.

Последовательность действий зависит от конкретной ситуации, которую необходимо рассматривать в индивидуальном порядке:

Компания-должник. Законом предусмотрена возможность учредителей компании, обратиться в арбитражный суд с грамотно составленным заявлением, но только в том случае, если будет очевидно, что справляться и дальше со своими обязательствами не представляется возможным. Обратиться в судебный орган с соответствующим ходатайством, организация обязана по истечении месяца со дня осознания невозможности погасить долговые обязательства.

Кредитные организации. Как показывает практика, именно они являются наиболее частыми инициаторами начала процедуры банкротства для различных ООО. Так, они могут обратиться в арбитражный суд только если имеется соответствующее постановление общего суда или исполнительного листа. К слову, как минимум за 15 дней до подачи ходатайства в арбитражный суд, кредиторы должны в обязательном порядке опубликовать объявление, где будет указана информация о намерении кредитора признать компанию-должника банкротом.

Государственные учреждения и фонды. В данном случае требование о ликвидации должника будет основано на письменном решении, полученном от таможенных или налоговых органов, и конечно же при наличии соответствующего судебного постановления. Для того, чтобы погасить финансовые долги предприятия, все его имущество будет реализовано на аукционных торгах.

Рассмотрим как обанкротить то предприятие, у коего имеется финансовой задолженность перед кредитными организациями или государственными службами, предоставившими ему в свое время денежный займ с условием своевременного его погашения. Данный процесс подразумевает несколько вариантов разрешения сложившейся ситуации, каждому из которых присущи определенные особенности.

Упрощенная схема действий. Подразделяется на такие этапы:

создается ликвидационный баланс (промежуточный);
учредители компании-должника обращаются в арбитражный суд;
выдвигается наиболее подходящая кандидатура на должность арбитражного управляющего;
судебный орган утверждает выбранную кандидатуру и наделяет новоиспеченного управляющего определенными полномочиями;
управляющий очень тщательно изучает всю документацию компании-должника, анализирует полученную информацию и уже на основании этого принимается решение привлекать руководителей компании к ответственности или же пойти другими путями;
осуществляется процесс по списанию финансовой задолженности;
ООО получает официальный статус банкрота и перестает существовать.

В ситуации, когда в арбитраж подали соответствующее ходатайство не кредиторы, а именно учредители компании, то в данном случае зачастую применяется несколько иная, куда более упрощенная процедура.

На практике применяется так называемая полная схема, процесс которой делится на следующие этапы:

идет подача иска в арбитраж;
судебный орган выносит постановление о назначении кандидата на должность временного управляющего, коим вводится процедура наблюдения, предоставляющая прозрачную возможность увидеть и понять на какой стадии находится финансовое состояние должника;
предприятие продолжает функционировать, однако в силу вступают определенные ограничения: любые важные решения теперь не могут быть приняты без согласования временного управляющего, а работники автоматически утрачивают право принимать какие-либо решения;
на основе предоставленной временным управляющим информации, арбитражный суд принимает решение о введении дальнейших этапов для реализации полной схемы ликвидации предприятия;
временный управляющий определяет всех кредиторов и проводит процедуру так называемого финансового оздоровления с целью повышения уровня платежеспособности компании;
осуществляется погашение финансовых задолженностей, как за счет поступающей прибыли, так и в результате продажи имущества должника, а также за счет сокращения штатного персонала, а также закрытия тех производств, которые являются нерентабельными;
компания-должник получает официальный статус банкрота;
назначается дата проведения конкурсного производства и управляющий всем этим процессом;
информация о ликвидации конкретного ООО поступает в СМИ;
на протяжении 2-х месяцев с момента объявления о банкротстве, принимаются все претензии от различных кредиторов компании;
формируется список с указанными в нем требованиями;
определяется стоимость имущества, находящегося в непосредственной собственности ООО;
взыскиваются все дебиторские задолженности;
создается конкурсная масса за счет коей осуществляется погашение финансовых долгов в правильной последовательности.

Ликвидация ООО: последствия, характерные данной процедуре

В принципе, если исходить из того, что банкротство ООО гарантирует возврат всех денежных средств тем, кто когда-то кредитовал компанию, то можно смело утверждать, что даже для самого директора, конфликт разрешится в минимальными потерями, так как будет погашена львиная доля задолженностей, а фирма перестанет функционировать в прежнем режиме и набираться новых штрафных санкций. Однако, если в ходе реализации процедуры банкротства, уполномоченное лицо заподозрит, что учредители компании умышленно довели ситуацию до такого состояния, то вскрывшийся факт послужит причиной для привлечения директора и иных должностных лиц к ответственности перед законом за нанесение умышленного вреда и фиктивное банкротство. А это чревато не только уголовным разбирательством, но и отстранением от занимаемой должности и временным запретом осуществлять прежние функции на протяжении некоторого периода времени.

Как объявить себя банкротом: пошаговый алгоритм действий

Подробное изложение того, по каким конкретно признакам (очевидным и не очевидным) руководство ООО должно сделать соответствующие выводы о собственной неплатежеспособности и подать соответствующий иск в судебную инстанцию раньше, чем это сделают другие лица, к примеру кредитные организации или налоговая инспекция.

Оформление денежного займа распространено как среди обычных людей, так и среди предпринимателей, порой, для того, чтобы начать собственное дело, которое изначально кажется достаточно прибыльным, недостаточно собственных средств и здесь, как нельзя кстати подворачивается возможность взять кредит на определенных условиях. Однако в дальнейшем что-то идет не так (то ли финансовый кризис сказывается, то ли субъект переоценил свои возможности, но увы, наступает время, когда ООО попросту погрязает в долгах. И хорошо, если компании удастся не просто удержаться на плаву, но и достаточно оперативно рассчитаться, пусть и с небольшой задержкой, по скопившимся долгам, а если нет? В таком случае неплатежеспособному лицу грозит процедура банкротства, и единственно правильным действием здесь будет — погасить долги, и не накапливать новые.

В случае, когда ООО не может справится с финансовыми проблемами, то руководство должно позаботится о том, как объявить себя банкротом.

Банкротство предприятия: что предпринять для ликвидации

Юридической практике известны случаи, когда предприятие попадает в статус должника по независящим от себя обстоятельствам, и в таком случае, необходимо правильно отреагировать на сложившуюся ситуацию и как можно раньше ходатайствовать о признании себя неплатежеспособным. Сперва, давайте рассмотрим, что же это за такие причины, которые в одночасье могут превратить перспективное предприятие в банкрота:

стихийный бедствия, нанесшие вред и уничтожившие имущество;
внутригосударственные кризисы;
неконтролируемые скачки курса валют;
очень жесткая конкуренция.

Впрочем, бывают моменты, когда банкротом предприятие становится по причине дилетантства руководителя:

работа предприятия организована не в полной мере;
неэффективное управление;
неумение владельца вести бизнес;
оформление кредита под огромную переплату.

Перечень долгов, невозможность выплаты коих, станет весомым аргументом для признания себя банкротом:

огромные финансовые задолженности перед банковскими учреждениями и иными кредитными организациями;
длительная задержка по заработной плате и разного рода социальным отчислениям;
непогашенные долговые обязательства перед контрагентами;
огромный долг перед государством.

Какое предприятие имеет право подать ходатайство о признании себя банкротом?

Законом предусмотрен перечень критериев, опираясь на которые, ООО может быть ликвидирована. Признаки:

просрочены все платежки, которые только могут быть у компании на 3 и более месяца;
суммарный долг предприятия составляет 300.000 руб. (в расчет берутся, в том числе и долги перед государством).

Кому конкретно законом дано право ходатайствовать о ликвидации компании-должника?

В законодательстве существует ст. 7 «Право на обращение в арбитражный суд», которая предусматривает ограниченный перечень лиц, наделенных правом требовать ликвидации компании в судебном порядке. Сюда входят:

владелец предприятия, само предприятия, при условии полного соответствия официальным признакам банкротства;
финансовые организации, ранее предоставившие денежный кредит компании-должнику;
действующий или бывший работник, не получивший положенную ему по закону заработную плату;
государственные учреждения (налоговая инспекция, таможня);
уполномоченные органы (органы местного самоуправления, прокуратура).

К слову, осуществить ликвидацию предприятия без должных знаний правовой стороны вопроса, крайне проблематично, есть высокая вероятность, упустить важные фрагменты, и как итог — время, которое в такой ситуации играет не в пользу должника. Мало кто из предпринимателей, может справится со всеми вопросами юридического характера самостоятельно еще и потому, что пребывает в неведении относительно подводных камней. В данном случае целесообразнее будет обратиться за квалифицированной помощью к грамотным юристам, способным оказать свою помощь на любом этапе производства.

Итак, если Вы являетесь владельцем компании, которая держится на плаву, на честном слове, образно говоря, рекомендуется признать очевидное и выполнить минимум 3 действия, для того, чтобы увидеть реальную картину, а не выдавать желаемое за действительное, в надежде, что все само собой образуется:

Первый шаг: Анализ компании.

Выявите обстоятельства, дающие веские основания полагать, что компания больше не может справляться с взятыми на себя обязательствами.

Второй шаг: Сбор доказательной базы.

Поиск документов, отображающих реальную картину.

Третий шаг: Оформление иска с целью подачи его в арбитражный суд.

Обратите внимание, что в арбитражный суд подается не только исковое заявление с требованием о ликвидации компании, но и перечень иных документов, без которых рассмотрение ходатайства отложится на неопределенный период. К обязательным бумагам относят:

документы регистрации бизнеса;
документы, подтверждающие решение учредителей о том, что они согласны объявить закрыть фирму;
документы, свидетельствующие о наличии финансового долга перед кредитными организациями;
протокол собрания, на котором было определено уполномоченное лицо, представляющее интересы компании в арбитражном суде;
финансовый баланс предприятия.

/ Данный список не является фиксированным, а это значит, что он может быть дополнен рядом других документов, если их запросят в арбитражном суде в ходе рассмотрения иска. /

Процедура банкротства. Выше мы уже кратко перечисляли с чего состоит процесс ликвидации компании, теперь же давайте рассмотрим каждую из них по отдельности, с уточнением отведенных на них сроков.

Наблюдение — подразумевает анализирование финансового состояния компании, а также полный сбор актуальной достоверная информации касающейся суммы задолженности.

Время, которое полагается на нее по закону: 6-7 месяцев.

Перед началом процедуры, назначается временный управляющий, с определенным набором функций:

может получать любую информацию, имеющую отношение к компании-должнику;
принимает непосредственное участие в судебных разбирательствах, если имеет место присутствие возражений относительно выдвинутых кредиторами требований, со стороны должника;
ходатайствует с заявлением относительно отстранения владельца компании от работы;
возражает в ответ на требования кредиторов, если на то имеются веские основания;
предпринимает всевозможные меры с целью сохранности имущества должника;
осуществляет анализ финансового состояния компании;
собирает информацию по кредиторам;
оповещает кредиторов о начале процедуры наблюдения;
осуществляет сбор кредиторов и проводит собрание с их непосредственным участием.

/ Завершающим действием данной процедуры является вынесение определенного решения относительно дальнейших действий в отношении потенциального банкрота: попытаться оздоровить компанию, назначать внешнего управленца или же заключить мировое соглашение. /

Финансовое оздоровление: процедура, призванная максимально реабилитировать предприятие

а) прекращается начисление дополнительных штрафных санкций и пеней на имеющуюся задолженность;

б) начисление дивидендов для учредителей компании временно приостанавливается;

в) с компании-должника снимается арест на принадлежащее ей имущество, как и рад иных ограничений.

Данному мероприятию характерны следующие особенности:

полное соответствие требованиям собрания кредиторов;
начало погашения финансовой задолженности должно наступить в срок 1 месяца со дня вынесения постановления о необходимости проведения этой процедуры;
все долги должны быть погашены за месяц до завершения этапа.

На выполнение финансового оздоровления, законом отводится 2 года.

Важно: Если по истечению выделенного времени так и не наблюдается никаких улучшений, то судебный орган выносит новое постановление о введении внешнего управляющего (в течение 18 месяцев с момента введения финансового оздоровления) или объявлении компании банкротом.

Внешнее управление.

Установленный законодательством срок: 18 месяцев.

Период, за который назначенный на должность управляющего кандидат, должен выполнить все свои обязательства и воспользоваться данными ему полномочиями.

Функции внешнего управляющего

распоряжаться имуществом должника;
подписывать мировое соглашение;
выносить отказы относительно выполнения недействительных сделок.
осуществлять инвентаризацию активов компании-должника;
разрабатывать план внешнего управления;
вести реестр кредиторов;
вести экономический и статистический учет, и составлять отчетности;
реализовывать меры, установленные планом внешнего управления;
держать в курсе кредиторов относительно того, каким образом реализовываются указанные выше меры.

В течение одного месяца с назначения внешнего управляющего должен быть разработан план, включающий в себя ряд мероприятий:

закрывать убыточные подразделения и параллельно с этим проводить переориентацию предприятия;
выдвигать вполне обоснованное требование к дебиторам по поводу погашения задолженностей;
привлекать третьих лиц с целью увеличения уставного капитала организации;
частично или полностью реализовывать на торгах имущество, принадлежавшее предприятию-должнику.

Как и в предыдущем случае, если по итогам работы окажется, что желаемого результата так и не удалось добиться, то инициируется запуск следующего этапа с целью ликвидации задолжавшего предприятия — конкурсное производство.

Конкурсное производство

Данный этап является завершающим в долгом пути по объявлению компании-должника-банкротом.

Срок, в течении которого должны быть выполнены все мероприятия — 6 месяцев.

В конечном итоге, картина вырисовывается следующая:

Наступает окончания срока расчета по долговым обязательствам.
Осуществляется остановка начисления штрафных санкций и пеней.
Снимается наложенный ранее на имущество должника арест.
Истекает срок действия полномочий руководителя компании.
Инициируется введение конкурсного управляющего.

Последствия признания банкротства

Из данной статьи становится предельно ясно, что процедура по ликвидации предприятия, которое по каким-то причинам перестало в одночасье выполнять свои долговые обязательства, не просто долгая и сложная, но и по сути, экономически невыгодная для самого владельца компании, ввиду того, что при сложившихся обстоятельствах, он не только возвращает все финансовые средства,которые когда-то занимал, но и вынужден будет распрощаться и со своим личным имуществом. Последнее, как мы помним, отбирают у должника с целью возмещения всех тех требований, что были выдвинуты кредитными организациями предоставившими денежный займ.

Единственная рекомендация, которая, пожалуй, будет уместна в данном случае, это пожелание того, чтобы процедура банкротства была крайней мерой, а не единственной. А чтобы ее избежать и не допустить необратимых для себя последствий, все же следует оценивать собственные силы с точки зрения конкурентоспособности и умения вести бизнес с умом, а не надеясь на волю счастливого случая.

Правильное банкротство, с точки зрения правовой области, длительная и очень затратная процедура, соответственно, проще предпринять всевозможные меры, дабы не допустить ее открытия, однако если все же такое случилось, то нужно как можно быстрее обратится за правовой помощью и выйти из сложившихся обстоятельств с наименьшими потерями.

Впрочем, всегда имеется возможность попытаться урегулировать ситуацию при помощи договоренности с теми, кто подал ходатайство о признании компании банкротом. В юридической практике есть немало случаев, когда изначально конфликтующие стороны находили в последствии точки соприкосновения и ситуация разрешалась таким образом, что все участники конфликта оказывались в выигрыше. Если Вы, являясь руководителем предприятия, терпящего временные финансовые трудности, убедите кредиторов пойти Вам на встречу и дать отсрочку по выплатам долгов, то велика вероятность, что вторая сторона услышит приводимые ей аргументы и доводы, и не станет ходатайствовать о Вашем банкротстве и немедленном возвращении своих денежных вложений.