Банкротство в мире современного бизнеса является одним из способов разрешения финансовых проблем крупных компаний.

Юридическое банкротство используется в случаях, когда необходимо:

• Вывести ресурсы фирмы из-под залога.
• Ликвидировать компанию с долгами.
• Оздоровить компанию либо реорганизовать ее.
• Разрешить уголовные либо налоговые проблемы.

Процесс банкротства используется опытными в бизнесе людьми, которые пытаются потерять сейчас как можно меньше, чтобы после получить как можно больше. Такие задолжники привлекают к делу лучших специалистов для оценки ближайших расходов и последующей прибыли. В большинстве случаев, признание юридического лица неплатежеспособным становится единственным вариантом распрощаться с собственным бизнесом, но при этом сберечь финансы и собственность. Чтобы после было больше возможностей начать все с чистого листа.

Связанные между собой группы компаний, связанных кредиторской задолженностью, нередко используют так называемый «защитный колпак». Таким образом, их ресурсы получают защиту от судебных исполнителей. В то же время дело не стоит на месте, а процесс банкротства можно завершить в любой момент, подписав в арбитраже мирный договор.

Несостоятельность также используется юридическими лицами, которые упустили время, предоставленное для уменьшения текущих расходов. Включая тех бизнесменов, которые взяли кредиты для развития своей компании, к примеру, под залог ценных бумаг, которые теперь ничего не стоят.

В чем заключается выгода банкротства

Решив проявить инициативу и выбрать признание собственной неплатежеспособности, задолжник останавливает выбор на законопослушном способе. И именно это дает ему надежную защиту от посягательств на жизнь и собственность.

По какой причине признание собственной несостоятельности можно считать выгодным решением? Прежде всего, потому, что у этого процесса есть целый перечень видимых плюсов:

• В некоторых случаях компанию не доводят до абсолютной ликвидации, так что она продолжает функционировать дальше.
• Денежный долг перестает увеличиваться – прекращается начисление штрафных выплат.
• Задолжник получает официальный статус банкрота, который обеспечивает защиту от коллекторов.

Однако без недостатков тоже не обошлось, и в данном случае это большая продолжительность и дороговизна процедуры. С другой стороны эти минусы несложно оправдать спокойствием и экономической стабильностью юридического лица.

Когда стабильность предприятия уже висит на волоске и денег для оплаты счетов недостаточно, главное – оптимизировать все свои силы и постараться выйти на опережение. Преимущества банкротства, описанные выше, проявят себя лишь в том случае, если признание несостоятельности является запланированной процедурой и соответствующее заявление в арбитраж направило именно юридическое лицо, а не один из его кредиторов.

Арбитраж рассматривает заявление и обычно принимает решение именно в пользу истца. Однако в том случае, когда банковская или иная организация, ставшая в итоге кредитором, обращается в судебную инстанцию раньше, судья назначает арбитражного управляющего, который будет защищать именно интересы кредитора. Это означает, что у должника, скорее всего, не останется иного выхода, как выплатить задолженность, распродав всю доступную собственность.

Помимо прочего, судебные приставы тщательно изучают документы компании, дабы убедиться, что процесс банкротства – не фальшивка и предприятие действительно нуждается в данной процедуре. Ведь изредка случается так, что бизнесмены намеренно подстраивают банкротство, чтобы получить возможность хотя бы частично уклониться от выплат задолженностей. Примечательно, что за организацию фиктивной несостоятельности юридическое лицо может угодить в тюрьму на срок от полугода. Тут все зависит от того, насколько тяжелым окажется его нарушение.

Кому банкротство помогает первостепенно – это юридическим лицам, которые не имеют шансов справиться с выплатами по долгам перед кредиторами или с налогами. Также не лишним будет отметить, что признание собственной несостоятельности – это далеко не тот процесс, который можно применять достаточно часто. Напротив, признание предприятия неплатежеспособным является, по сути своей, сильнейшим юридическим механизмом, помогающим контролировать экономические взаимоотношения.

Если вы являетесь руководителем или владельцем компании и вам пришлось воспользоваться услугой банкротства, стоит быть готовым к некоторым ограничениям, которые коснутся непосредственно профессиональной деятельности. Так, к примеру:

• Если должник не впервые объявил свою компанию банкротом, сделать это еще раз он сможет лишь по прошествии пяти лет.
• На протяжении следующих трех лет после банкротства должнику запрещается занимать любой руководящий пост.
• Пока дело о несостоятельности не будет официально закрыто, задолжник не сможет покинуть страну.

Также стоит заметить, что признание юридического лица неплатежеспособным – не единственно возможный способ разрешить финансовые проблемы задолжников. Полезным может оказаться:

• Мирный договор. В этом случае обе стороны конфликта приходят к «общему знаменателю», делая друг другу взаимовыгодные предложения.
• Реструктуризация задолженности. Иначе говоря, в процессе переговоров с сотрудниками банка задолжник либо его представитель пытается смягчить требования по кредитному соглашению – уменьшить сумму регулярных выплат или же продлить сроки.

Еще одним вариантом погашения задолженности, не начиная при этом процесс признания несостоятельности, является изъятие собственности компании. Данная мера применяется, преимущественно, если первым иск в судебную инстанцию направил кредитор юридического лица.

Процедуру признания юридического лица несостоятельным вполне может начать и кредитор, которому принадлежит около половины от общей суммы задолженности. Если задолжник откажется признавать себя банкротом, суд может начать уголовное дело. И в данном случае правосудие коснется не только руководства и владельцев предприятия, но и поручителей задолжника. Они будут лишены собственности и каких-либо шансов на восстановление собственного дела и хорошей репутации.

Как и зачем проводят банкротство компаний

Деятельность юридического лица, связанная с финансами, всегда означает риск потери стабильности. Когда юрлицо теряет возможность исполнять возложенные на него обязанности пред кредиторами или налоговой компанией, судебная инстанция может принять решение о том, чтобы признать его несостоятельным.

Данный процесс предоставляет шанс на снятие кредиторского бремени с фирмы, у которой уже нет возможности справиться с образовавшимися долгами собственными силами. Вне зависимости от того, кто именно решит начать процедуру – сам задолжник или один из его кредиторов – открытие дела всегда начинается с того, что истец направляет в арбитраж соответствующее заявление.

Как направить в суд заявление банкротстве

Процесс признания неплатежеспособности гарантировано можно начать, если:

• Выплаты по финансовым обязательствам не производятся уже больше одного «квартала».
• Размер задолженности превысил отметку в сотню тысяч рублей.

Важно обратить внимание, что при подсчитывании общей суммы долга, следует брать в расчет также все штрафные зачисления и проценты.

• Кто имеет право начать банкротство

Заявление о признании неплатежеспособности подается в следующих ситуациях:

• Заявление подает кредитор, желающий взыскать задолженность. Тем самым он получает возможность взять задолжника под собственный контроль.
• Заявление подает сам должник, не имеющий возможности погасить образовавшийся за ним долг.
  • Стадии осуществления процесса банкротства

Процесс признания несостоятельности с постепенным закрытием юридического лица — это процедура довольно длительная, которая производится поэтапно.

Сначала подается заявление о банкротстве, после чего в компанию назначается арбитражный управляющий. Он совместно с другими заинтересованными лицами собирает данные, анализирует их, и оценивает платежеспособность юрлица.

Около шести месяцев управляющий, совместно с руководством компании ищет возможности для того, чтобы наладить платежеспособность.

Ведутся работы по реанимации компании (в том числе и с помощью дополнительных вложений), меняются способы организации рабочего процесса, привлекаются другие услуги.

Далее происходит аукционное производство или стопроцентная продажа имущества организации на торгах с целью погашения задолженностей обанкротившегося юридического лица.

Судебные приставы описывают все активы компании, и если имущества не хватает, чтобы с его продажи покрыть все долги, суд может назначить субсидиарную ответственность.

Для чего банкротство должнику

Смысл подачи заявления о признании себя банкротом для самого должника может быть самым разным – от нарушающих законодательство, до банальной невозможности оплатить свои долги.

В отдельных случаях руководители предприятия принимают решение направить в судебную инстанцию заявление о банкротстве, содержащее заведомо ложные данные о финансовом положении дел в компании. Чаще всего причиной подобных выходок становится попытка уклониться от выплат по долгам или же от налоговых выплат, либо попытки отстрочить их.

Когда компания понимает, что вскоре потеряет возможность оплачивать долги, она подает заявление о признании себя банкротом, и тогда как заявитель, получает возможность назначить аукционного управляющего.

Схема действий должника при этом немного труднее — здесь необходимо просчитать все варианты, чтобы не нарваться на непоправимые последствия.

Просчитать необходимо:

• Состав пассивов — различной задолженности.
• Состав активов, которые в будущем будут составлять конкурсную массу.
• Главные сделки, т.к. в законе «О несостоятельности» есть специальные варианты оспаривания сделок.
• Вердикты органов управления должником и шанс получения субсидиарной ответственности.

Если соблюдать все правила, процесс банкротства происходит безболезненно, и оправдывает возложенный на него смысл.

Заявление о признании несостоятельности — это документ, подчиняющийся, в основном,  требованиям процессуального законодательства. Помимо этого, к заявлению могут применяться и положения закона «О банкротстве».

Немаловажно брать в расчет и судебную практику, следующую из постановлений Высшего Арбитражного Суда.

Вот основные нюансы подачи заявления о банкротстве. Надо:

• Определить кандидата на должность аукционного управляющего.
• Грамотно составить и подать заявление, чтобы избежать его отклонения или задержек в его рассмотрении.
  • Для чего кредитору направлять заявление о банкротстве

Такое заявление в большинстве случаев может стать хорошей возможностью стребовать свои деньги с задолжника.

Подавать заявление о банкротстве нужно, если компания-должник все еще действует, и ей есть чем дорожить. Если она не оплатит задолженность, кредитор сможет назначить своего управляющего. Вот почему такое заявление со стороны кредитора помогает быстро стребовать свои деньги с организации-должника.

Часто случается так, что задолжавшая компания сама ищет пути, чтобы срочно закрыть появившуюся задолженность. Иначе будет начат процесс банкротства, и другие кредиторы также получат возможность заявить о своих претензиях к этой компании.

Схема деятельности при подаче кредитором заявления по банкротству задолжавшего такая:

• Получить приговор суда о взыскании долга.
• Назначить конкурсного (аукционного) управляющего, имя которого будет прописано в заявлении.
• Составить заявление о признании должника несостоятельным, и направить его в суд.
• Поддержать заявление в арбитражном суде.

Нужно помнить при этом, что по закону о банкротстве, арбитражный судья, рассматривая заявление кредитора, берет в расчет сумму основного долга, без штрафных начислений.

Однако если организацию-должника признают банкротом, штрафы и пени будут включены в список претензий кредитора.

Необходимость в ликвидации предприятия

Признание собственной неплатежеспособности в качестве особенного юридического «оружия» предоставляет задолжнику отличный шанс с достоинством разрешить сложившуюся непростую ситуацию. В которой совершенно нет возможности расплатиться по всем задолженностям, будь то инвесторы, поставщики либо налоговая компания. Решить проблему поможет ликвидация (или закрытие) предприятия именно при помощи признания несостоятельности.

Основная проблема заключена в том, что последствием определенных причин явилось именно постепенное накапливание задолженностей. Но в то же время не стоит думать, что задолженности – это ужасно. На самом деле это не совсем так. Задолженность позволяет хозяйственному обороту «шевелиться». Но уже совсем иной вопрос, когда же размеры задолженности достигнут предельной отметки и станут критическими.

В таком случае:

• Задолженность со временем начинает оказывать давление – кредиторы будут неустанно напоминать о себе и интересоваться сроками возврата денег.
• Каждый месяц приходится выплачивать процентные и штрафные начисления и может возникнуть впечатление, что компания ведет работу не на прибыль, а на кредиторов.
• С увеличением долга растут проценты, штрафные выплаты и неустойки.

Часто наиболее выгодным выходом становится ликвидация предприятия посредством организации несостоятельности. Такой вариант в действительности можно назвать лучшим. Ведь он официален и находится полностью в рамках законодательства.

С законностью все понятно, а официальность этого варианта хороша тем, что гарантирует постоянное пребывание банкротящейся компании на виду. Она не «исчезает», ведь не делает попыток уклониться от выплаты образовавшейся задолженности.

• Как законно ликвидировать обанкротившееся предприятие

Когда возникает необходимость в ликвидации компании, есть некоторые способы для осуществления этой задумки, такие как замена учредителя и руководства компании и добровольная ликвидация с помощью назначения ликвидаторов.

Но в данном случае нужно помнить, что новые учредители и руководство, как и контролирующие органы, имеют полное право вынести вопрос о привлечении к ответственности, и о возврате активов.

Ликвидировать компанию добровольно можно только когда у нее отсутствуют долги. Но если долги есть, остается только один способ ее ликвидировать – начать процедуру банкротства.

Конечно же, процесс добровольной ликвидации является более дешевым, и происходит намного проще. Вот почему при небольшой задолженности, лучше пользоваться именно добровольной ликвидацией.

Но в случае, когда компания большая, и задолженность соразмерна ее величине, без процедуры банкротства, к сожалению, не обойтись.

Реструктуризация компании

Реструктурирование собственного предприятия – это очень сложный и длительный процесс, который вполне можно сравнить с шахматной партией. Ведь необходимо предусматривать действия на много шагов вперед. В противном случае есть опасность потерять собственность, получить дополнительные судебные издержки и тому подобное.

В процессе комплексного реструктурирования, собственность компании, хоть и формально, но переходит из рук в руки. Ведется тщательная проработка всех имеющихся задолженностей, а сделки по продаже ресурсов предприятия упорядочиваются.

Нюансы банкротства предприятий, обремененных кредитом

У процесса признания неплатежеспособной компании, которая обременена банковским кредитом, имеется несколько существенных нюансов. В частности:

• Наличие полной и завершенной стратегии в обязательном порядке.
• Необходимость в комплексном разрешении вопроса.
• Существенное сопротивление со стороны банковской организации.

Первый нюанс в случае, когда банкротится предприятие с невыплаченным банковским кредитом, заключен в наличии, помимо заемщика, также поручителей и лиц, которые предоставляют залоговую собственность. Если заемщик обанкротится, этим людям тоже не позавидуешь. Вот почему так важно, организовывая банкротство заемщика, продумать стратегию по защите поручителя и залогодателя.

Еще одна деталь – это трудность и запутанность отношений внутри компании или группы компаний, оформивших кредит. Именно они способны оказать самое прямое влияние на процесс признания основного предприятия неплатежеспособным. Потому рекомендовано выполнить тщательную проверку и на основе полученных результатов составить комплексное решение вопроса. В дальнейшем это позволит не только сберечь существенные суммы, но и гарантировать успешное завершение банкротства в пользу задолжника.

Суть пункта о сопротивлении заключена в следующем. Большинство банковских организаций, уже долгое время ведущих свою деятельность на экономическом рынке, наделены огромным опытом в плате общения с предприятиями, которые не собираются возвращать взятые взаймы средства. В большей части банков с подобной проблемой разбираются банковские службы безопасности. Другие организации могут привлечь к делу коллекторские компании.

Как бы там ни было, важно брать в расчет, что периодически банк будет делать попытки оказать влияние на арбитражного управляющего, чтобы тот на кредиторском собрании принял решение, совершенно невыгодное задолжнику, но приносящее пользу его кредиторам.

Основная причина наступления неплатежеспособности может заключаться в экономическом кризисе, соотношении спроса и предложения на товар либо услуги, фазе развития рынка и компании. Причина может быть любой и стоит понимать, что от банкротства в любом случае не застраховано ни одно юридическое лицо.